银行从业人员“五十个严禁”

银行从业人员“五十个严禁”(一)对公账户与结算管理“十个严禁”。主要涉及开户企业身份识别、出售或发行重空凭证及物品、支付控制、银金对账四个方面得规定。1、严禁开户前不要求企业提供营业执照原件,不通过“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息,不通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人与法定代表人授权得经办人以及临时验资户投资人得身份进行核查;2、严禁不执行双人上门核实开户资料得规定,在新开户得账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位得招牌或路牌或办公环境等合影得信息资料;3、严禁明知就是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝;4、严禁已使用账户管理密码或支付密码得账户,在出售重空凭证、发行支付密码器与网上银行设备时,不以密码进行控制;5、严禁一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算;6、严禁对账人员以对公记账人员打印得对账单与企业进行对账;7、严禁不按要求审核对账回执及验印;8、严禁银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵得账户不重新组织对账;9、严禁违规办理账户冻结、解冻、扣划;10、严禁没有使用支付密码得账户不作为风险账户管理。(二)自助设备业务管理“十个严禁”。主要涉及自助设备得启用条件、日常管理、加卸钞流程,以及钥匙与密码管理、会计监督、监控录像抽查等方面。1、严禁现金类自助设备未安装视频监控上线对外投入运行;2、严禁单人办理自助设备现金得领取、上缴、装钞、卸钞等手续;3、严禁由同一人管理同一自助设备保险柜钥匙与密码,以及钥匙、密码不坚持平行交接与密码交接后仍延用原密码;4、严禁在没有视频监控得情况下进行自助设备现金业务操作;5、严禁自助设备保险柜钥匙使用完毕后,不按规定将钥匙入库(柜)保管;6、严禁不按本行规定对自助设备查库;7、严禁清、装钞后不与会计账务核对现金情况;8、严禁加钞完成后未经测试即对外营业;9、严禁不对自助设备现金管理重要时段得监控资料进行调阅;10、严禁对自助设备服务商维修人员进场前不核实身份,不监督控制其使用存储设备。(三)营业柜员“十个严禁”。主要涉及柜员得柜员卡、授权卡、密码与私章得管理使用,以及日常操作中得相关手续与流程等方面。1、严禁复制、共用、超权限持有柜员卡/授权卡/密码,或持有非本人操作员卡与密码;2、严禁在未签退系统、未妥善保管好柜员卡/授权卡/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜/岗(在营业场所内并且...