银行帐户管理规定一、为统一集团帐户日常管理，制造集团资金管理良好条件，加强集团财务管理的法律规范性，特制定本规定
二、银行帐户开户指新建公司为正常经营所需要开户的银行帐户，以及公司为某种用途而需要新增开户的银行帐户
需要开设银行帐户的公司，必须先就开户的意向与总部财务管理中心资金管理专员（简称资金管理专员）进行沟通，在作出可以申请的答复后，按要求向资金管理专员报送“XX 集团银行帐户开户申请表”
总部在收到申请后二天内，就批准开户与否作出答复
公司应将总部批准的“XX 集团银行帐户开户申请表”与其他银行开户资料一并归档管理
没有批准的开户申请，或在未批准前，公司严禁自行开设银行帐户
三、印鉴管理经批准后开设的帐户，公司必须在正式使用时，将印鉴复印件、银行开户申请表复印件、印鉴管理人签名原件一并以 EMS 方式传达到资金管理专员，以便统一归档管理
印鉴管理人签名原件，必须按每个印章的具体管理人分开进行，在原件上加盖印章原印、管理人亲笔原始签名、开始使用管理日期
四、停用停用是指经批准停止使用，临时保留的帐户
总部资金管理专员以 XX 工作通知单形式通知相关公司对指定帐户办理停用，在规定的时间起，公司严禁未经批准，重新使用已停用帐户
停用的帐户，管理权在总部财务管理中心
开立帐户的公司行使印鉴管理权、相关票据管理权
五、启用启用是指原批准停用帐户的重新使用，不包括新开帐户的启用
停用帐户的启用，必须以报告形式向总部资金管理专员提出申请，经批准后方可在规定时间启用
六、消户消户是指对原已开立帐户进行取消
消户在总部财务管理中心批准后方可进行
在与银行办理完消户手续后，公司必须及时将消户情况及回执（包括票据清理情况等）向资金管理专员报送
七、异动异动是指银行帐户的管理变更，包括印鉴管理人的变更、使用状况的重大变化、停用、启用、消户等
1、印鉴管理人的变更必须按印鉴管理办法进行管理；
