公司风险管理办法第一章总则第一条 XXXXXX 公司为了创建以公司运营管理的全面风险管理与控制体系（简称：风险管控/风控），根据《中华人民共和国公司法》、《企业国有资产法》、《企业内部控制基本法律规范》等法律、法规和法律规范性文件的有关规定，结合市场需求、公司的特性、战略进展和现实情况，制定本制度。第二条 本制度适用于集团公司各职能部门、子公司、控股与参股公司、筹建与并购业务和新老客户与项目。第三条 公司风险管控组织机构：董事会。董事会下设：（一）专家评审委员会，每位委员享有与承担权责对等；（二）风险管控中心，风控中心由风险管控部、监察审计部、中介协作部构成，风控中心全员实行“严进错出”制度。第四条公司风险是指公司在实现其利润目标时，存在的不确定性与损失.公司风险管控体系构成：（一）组织体系：1、专家评审委员会；2、风险管控中心.（二）IT 信息通讯/物联网体系：1、独立服务器互联网系统；2、信息数据库系统；3、应急备案系统。（三）统计、概率与数理模型技术体系：1、信息与数据统计分析软件系统；2、客户与项目测试软件；3、风险概率与损失评价软件系统；4、风险成本与经济价值技术模型。（四）学术、技术成果转化与输出体系：1、风控实证案例讨论成果；2、风控体系规划建设与运营管理技术输出。第五条公司风险管控体系以事前及事中风险预警防范和风险前置管理为主导、控制减少生命伤亡和利益损失为理念，以“科学风控、实战有用”为宗旨，履行服务于公司进展战略、保障公司人员生命安全和资产保值增值的目标职能。第六条依据现行风险频发概率、公司进展战略目标的不同，公司风险主要分为七大风险：道德风险、操作风险、市场风险、法律风险、财务风险、战略风险、经营风险等。第七条根据风险信息、影响程度、发生损失概率，严格执行公司风险管控流程，及时、正确的运用风险识别与辨析、测试与评估、预警与防范、分散与转移和危机应急处置等风险管控技术，消除风险隐患、减少风险损失.第八条 公司对人力资源、业务事项、资产资源（质押权/抵押物产）实行全方位、全员化、集约化风险管控，重点是道德风险、操作风险、权责界定、业务与审批流程、内控与审计的风险效益量化管理、监控和考评奖惩制度化。第二章风险管控沟通及权责界定第九条 公司风险管控（部）中心与政策法规部、财务管理部、行政人事部、产品研发部、客户服务部和战略企划部等各职能部门，各子公司、控股公司、参股公司和关...
