反洗钱工作考核办法

反洗钱工作考核办法**农村商业银行股份有限公司 反洗钱工作考核办法 第一章 总则 第一条 为加强全行反洗钱工作，提升反洗钱工作质量，科学评价反洗钱管理工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《**农村商业银行股份有限公司反洗钱工作实施细则》等相关法律制度的要求，结合我行实际，制定本办法。 第二条 反洗钱工作考核以“日常监测、全面检查、定期通报、年度总评”为原则，实行现场检查和非现场检查相结合，以非现场检查为主的方式。考核评分综合监察审计部门检查及外部检查结果，年度考核结果纳入全行目标考核体系。 第三条 考核评分实行百分制，酌情加分项目最高不超过 10 分。 第四条 本办法适用于总行对辖内各支行、营业部、分理处（以下简称“各营业机构”）反洗钱工作考核。 第二章 考核内容及权重 第五条 对各营业机构反洗钱工作的考核项目及权重为：控制环境 20%、政策法规执行 50%、风险管理 20%、监督评价与纠正 10%。 具体项目包括： （一） 控制环境（20 分） 1、反洗钱组织架构（2 分） 2.负责人对反洗钱工作履职情况（3 分）。 3.反洗钱制度建设（5 分）。 - 1 - 4.反洗钱人员培训（5 分）。 5.反洗钱宣传（5 分）。 （二）政策法规执行（50 分） 1.客户身份识别和风险分类（20 分）。 2.大额和可疑交易报告（20分）。 3.客户身份资料和交易记录保存（10 分）。 （三）风险管理（20 分） 1.风险识别与评估（10 分）。 2.风险管控（10 分）。 （四）监督评价与纠正（10 分） 1、内部监督检查的整改（5 分） 2、反洗钱资料上报情况（5 分） 第六条 对下列情形酌情加分： （一）单位或个人反洗钱工作受到人民银行书面表彰的； （二）反洗钱调研文章或经验推介材料等被市级以上（含市级）公开刊物发表的； （三）在省联社或人民银行举办的各类反洗钱竞赛活动中获得前三名的； （四）提供重要线索，使得洗钱案件得以侦破的； （五）其它适合加分的情形。 其中：一、二、三、五项最高加分为 5 分，第四项最高加分为 10 分。一、三项中省级加 5 分，市级加 3 分，县级加 1 分；二项中国家级加 5 分，省级加 3 分，市级加 1 分。 - 2 - 第三章 考核依据及程序 第七条 对各营业机构反洗钱工作的考核，由总行反洗钱领导小组办公室依据现场检查、日常履职、非现场报送情况进行综合考核评价。总行反洗钱领导小组办公室原则上...