XXXX银行从业资格《风险管理》第五章习题及答案VIP免费

第1页共21页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共21页第五章操作风险管理一、单项选择题1.银行因员工知识/技能匮乏所造成的损失，属于操作风险类型中的()。A.可规避的操作风险B.可降低的操作风险C.可缓释的操作风险D.应承担的操作风险2.个人信贷业务是国内商业银行个人业务的主要组成部分。为核实第一还款来源或在第一还款来源不充足的情况下，向客户发放个人住房贷款属于()主要操作风险点。A.个人耐用消费品贷款B.个人生产经营贷款C.个人住房按揭贷款D.个人质押贷款3.代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于商业银行代理业务中()操作风险点。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.内部流稗4.下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。A.多户头支票欺诈B.内幕交易C.交易品种未经授权(存在资金损失)D.银行内部发生的环境安全性事件第2页共21页第1页共21页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共21页5.下列各项中，不属于失职违规情形的是()。A.对客户进行误导B.从事超越授权交易C.恶意毁损D.支配超出权限的资金额度6.银行的员工在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识/技能，按照自己认为正确而实际是错误的方式工作属于()造成的损失。A.知识/技能匮乏B.失职违约C.核心雇员流失D.违反用工法7.管理流程不清晰属于内部流程因素中的()内容。A.结算/支付错误B.财务/会计错误C.文件/合同缺陷D.交易/定价错误8.下列不属于产品设计缺陷的表现的是()。A.提供的产品在业务管理框架方面不完善B.提供的产品在权利义务结构方面不健全C.提供的产品在风险管理要求方面不完善D.提供的产品在售后服务方面考虑不周到9.现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。A.错误监控/报告第3页共21页第2页共21页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共21页B.结算/支付错误C.产品设计缺陷D.财务/会计错误10.金额输入错误属于系统缺陷中的()风险。A.数据/信息质量B.违反系统安全规定C.系统设计/开发的战略风险D.系统的稳定性风险11.下列关于商业银行操作风险的说法，错误的是()。A.商业银行可以通过业务外包来转移操作风险，但商业银行仍是外包业务的最终责任人B.根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以把操作风险分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险、应承担的操作风险C.操作风险的形成，往往是内外部因素同时作用的结果D.只要商业银行采取好的措施，购买好的保险，就不会有操作风险的发生12.个人信贷业务是商业银行国内个人业务的主要组成部分，其操作风险控制点之一是优化产品结构、改进操作流程，重点发展以()和()为担保方式的个人贷款。A.质押;保证B.抵押;留置C.个人信用贷款;法人信用贷款D.质押;抵押13.抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的()。A.文件合同缺陷B.财务/会计错误第4页共21页第3页共21页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共21页C.结算支付错误D.产品设计缺陷14.商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有()两类的严格程序。A.市场风险模型开发和模型独立控制B.信用风险模型开发和模型独立预测C.系统风险模型开发和模型独立操作D.操作风险模型开发和模型独立15.电脑“千年虫”的风险，使世界各地的商业银行为此支付了巨额费用。这一风险属于()引发的风险。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.内部流程16.使用高级计量法的过程中，除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外，商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑()。A.宏观环境和外部控制B.关键的业务经营环境和内部控制C.监管环境和市场竞争D.国家环境和政策风险17.内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况，并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下以及风险控制措施的()和()。A.有效性;及时性B.有效性;敏感性第5页共21页第4页共21页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共21页C.有效性;完整性D.有效性;准确性18.下列关于操作风险评估的说法错误的是()。A.商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操...