第1页共55页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共55页借款业务管理办法一、总则....................................................................................................3二、借款业务品种................................................................................3（一）、股东额度内借款..................................................................3（二）、股东额度外及非股东借款................................................4三、审批权限............................................................................................7（一）、股东额度内借款审批权限................................................7（二）、股东额度外及非股东借款审批权限................................7（三）、非常规业务审批权限........................................................7四、业务报批流程....................................................................................8（一）、业务报批流程......................................................................8（二）、放款审批流程......................................................................81、股东额度内借款业务放款审批流程......................................82、股东额度外及非股东借款业务放款审批流程....................93、特殊业务出账........................................................................15（三）、用印归档审批流程............................................................15（四）、评审委员会成员组成........................................................16五、部门职责分工..................................................................................16（一）、股东服务部职责分工........................................................16（二）、风控部职责分工................................................................16（三）、财务部职责分工................................................................17第2页共55页第1页共55页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共55页（四）、合规部职责分工................................................................17（五）、法务及资产清收部职责分工............................................17六、业务管理..........................................................................................17（一）、贷后管理............................................................................17（二）、逾期不良认定....................................................................18（三）、不良移交............................................................................18七、附件..................................................................................................18第3页共55页第2页共55页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共55页一、总则为提高借款业务决策效率，明确各级审批权限，保障信贷资产的安全性，特制定本借款管理办法，本办法适用于深圳市深商控股集团股份有限公司及其子公司、深圳市深商创业小额贷款有限公司，自发文之日起，深圳市深商控股集团股份有限公司及其子公司、深圳市深商创业小额贷款有限公司的借款业务均按照本办法执行，本办法仅供内部使用，不得对外提供。二、借款业务品种本办法中借款业务品种划分为两类，股东额度内借款、股东额度外及非股东借款；其中，额度外及非股东借款划分为过桥借款、互保金代偿及其他业务。（一）、股东额度内借款①定义深圳市深商控股集团股份有限公司（以下简称“深商控股”）股东以其投资额为限向深商控股申请借款；深商控股股东或其实际控制的关联公司以其在深商...
