存款业务的操作流程VIP免费

第1页共73页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共73页第一篇存款业务操作流程第一章客户信息第一节建立客户信息一、建立对公客户信息在办理存款业务前，需客户提交以下证明材料：1、开立单位银行结算账户申请书（以下简称“开户申请书”）2、法人、经办人有效身份证件3、组织机构代码证4、税务登记证5、其他证明文件二、柜员审核1、身份证件是否符合个人存款实名制要求，是否真实、合法、有效。2、开户证明文件是否真实、齐全、有效，开户证明文件复印件是否与原件相符。3、开户申请书填写是否规范，要素是否齐全，各项内容是否与开户证明文件一致。4、是否已按照人民银行和工商局规定做好账户年检和账户信息变更第2页共73页第1页共73页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共73页通过身份信息联网核查系统，核对身份证件的有效性及真实性。三、操作流程在开户资料复印件上加盖“复印件与原件核对一致”、支行业务专用章、审核人员名章，交事中柜员审核，审核无误后交账户管理员进行系统录入。在开户申请书上加盖会计经办人员的个人名章，并签署审批或审核意见。柜员根据“开户申请书”及其他开户资料建立相关信息。建立对公客户ID信息，柜员启动“1102-建立对公客户ID号”，为各类存、贷款业务所共用。客户未建立客户ID号时,柜员在办理存款等业务时，系统会联动建立该信息。基本信息建立时若输入代码证号、代码有效期、营业执照号码、营业执照号有效期、税务登记证号、税务登记证号有效期等信息。建立客户ID信息后，在“1202对公客户信息维护”中进行信息维护。柜员启动“2201对公活期开户”交易进行开户。【要点提示】1、开立单位活期存款、单位定期存款、保证金存款、单位协定存款、个人存款等客户账前，均需通过本流程建立第3页共73页第2页共73页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共73页客户信息。2、在建立信息时，经办柜员应保证信息的完整性、真实性，必输项必须录入，其他项应尽量录入，不得随意省略。3、基本存款账户、临时存款账户、一般存款账户、专用存款账户等账户的开户申请书及其他开户资料，须经事中柜员审核；4、企业注册验资账户信息录入时，证件类型选择证明文件，证件号码为企业名称预先核准通知书号码。（事业单位注册验资时，证件号码为单位统编号码。）5、法人、经办人应提供符合个人存款实名制要求的身份证件原件，如代理建立信息的，应同时提供代理人及存款人的身份证件原件。6、基本信息新增后，产生一个客户号，为TXXXXXXX。7、信贷、卡交易等相关交易都必须先建基本信息，否则不予受理。8、办理联网核查所规定业务时应按要求进行联网核查，并打印留档。9、开立账户均应提供客户在本行开户的申请书第二节修改客户信息第4页共73页第3页共73页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共73页一、客户提交：1、变更银行结算账户申请书（以下简称“账户变更申请书”）2、相关证明文件，如：营业热照、税务登记证、组织机构代码证等3、有效身份证件二、柜员审核1、身份证件是否真实、有效、合法。2、客户提供的账户变更申请书有无加盖单位公章。3、相关证明文件是否真实、齐全、合规；营业执照有无进行重新登记；账户变更申请书填写内容营业执照及相关证明文件是否一致。4、经办人员是否为法定代表人或单位负责人，是否已出具相应的证明文件和法定代表人或单位负责人的身份证件；授权他人办理的，是否还出具相应的证明文件、法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件。三、处理流程通过身份信息联网核查系统，核对身份证件的有效性及真实性。在变更申请资料复印件上加盖“复印件与原件核对一第5页共73页第4页共73页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共73页致”专用章，经办人名章。在账户变更申请书上加盖经办柜员的个人名章并签署意见。柜员根据“账户变更申请书”及其他相关证明文件修改相关信息。修改账户名称：“2441-账户信息维护”...