资金管理手册资金管理手册1.引言1.1目的...............................................................................................................................11.2适用范围.......................................................................................................................11.3内容...............................................................................................................................12.业务流程与控制..................................................................................................................12.1资金基础业务管理........................................................................................................12.1.1目标.......................................................................................................................12.1.2原则.......................................................................................................................22.1.3内容......................................................................................................................22.1.4现金管理..............................................................................................................22.1.5银行存款管理........................................................................................................62.1.6银行账户管理......................................................................................................102.1.7网上银行管理......................................................................................................162.1.8收款管理.............................................................................................................182.1.9付款管理............................................................................................................242.1.10银行票据管理..................................................................................................372.1.11保函管理............................................................................................................412.1.12信用证管理........................................................................................................472.2资金计划管理............................................................................................................562.2.1目标.....................................................................................................................562.2.2原则.....................................................................................................................562.2.3主要风险.............................................................................................................562.2.4制度依据.............................................................................................................562.2.5控制流程............................................................................................................562.3营运资金管理.............................................................................................................612.3.1定义与公式..........................................................................................................612.3.2管理目标.............................................................................................................621资金管理手册2.3.3控制原则...........
