金葵花—QDII系列之富达基金-中国焦点基金链接票据产品说明VIP免费

第1页共8页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共8页“金葵花”－－QDII系列之“富达基金-中国焦点基金”链接票据产品介绍管理人（发行人）：招商银行股份有限公司托管人：中信银行股份有限公司境外托管代理人：渣打银行（香港）股份有限公司重要须知本产品根据2006年8月11日中国银行业监督管理委员会《关于招商银行开办代客境外理财业务的批复》（银监复〔2006〕243号）的核准募集。本《产品说明书》依据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知》、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》以及其他有关商业银行理财业务与外汇管理的相关规定编写。本《产品说明书》为《招商银行受托理财产品交易申请表》不可分割之组成部分。制订本《产品说明书》的目的是保护产品投资人的合法权益、明确本产品当事人的权利和义务、规范本产品的运作。产品管理人保证《产品说明书》的内容真实、准确，但并不表明投资于本产品没有风险。产品管理人承诺依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效地管理和运用本产品财产，本产品为非保本产品，并不保证本金的偿还。若阁下对本《产品说明书》的内容有任何疑问，请向产品管理人客户经理咨询。本产品只根据本《产品说明书》所载的内容操作。本《产品说明书》由产品管理人负责解释。产品风险评级R5产品概要产品运作方式和类型：开放式、股票基金链接票据。本产品以人民币认购，产品管理人将认购而来的人民币资金转换成美元投资第2页共8页第1页共8页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共8页于境外公募股票型基金。本产品通过投资于境外股票型基金，分享境外市场的投资收入与资本增值机会，争取取得超过业绩比较基准的稳定回报。业绩比较基准（美元）：摩根斯坦利中国自由指数。本产品为股票类产品，不保证本金与收益，预期的风险水平和收益水平高于债券类产品。一、产品要素产品名称招商银行“金葵花”——QDII系列之“富达基金-中国焦点基金”链接票据产品代码8113投资币种人民币产品份额产品份额以美元计价产品规模本产品认购期募集规模上限为20亿人民币。在产品开放期内，产品管理人可根据代客境外理财额度的调整而提高规模上限，也可根据代客境外理财额度的限制而停止接受投资者的申购产品期限2007年9月26日至2010年9月27日（如果管理人未提前终止）清算期认购登记日到产品成立日期间为认购清算期,产品到期日或提前终止日到理财资金返还到账日为还本清算期，认购清算期和还本清算期内不计付利息产品认购期2007年9月6日9点到2007年9月24日17点产品登记日2007年9月25日产品成立日2007年9月26日产品封闭期2007年9月26日到2007年10月26日，封闭期内不接受投资者申购和赎回清算封闭期2010年8月27日至2010年9月27日，封闭期内不接受投资者的申购和赎回申购产品开放日的上午9点至下午2点第3页共8页第2页共8页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共8页或赎回时间认购费率本产品认购费率为1.5%，在认购成功后，产品管理人在认购金额之外从投资者的账户中一次性扣除申购费率本产品申购费率为1.6%，在申购成功后，产品管理人在申购金额之外从投资者的账户中一次性扣除赎回费率赎回费率为0.25%，在赎回成功后，产品管理人将从投资者所赎回金额中直接扣除赎回费用购买方式投资人可通过招商银行营业网点或招商银行财富账户、个人银行专业版、大众版，办理认购、申购本产品份额，也可进行部分赎回或全额赎回本产品份额购买对象依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资代客境外理财产品的自然人投资者（法律、法规和有关规定禁止购买者除外）产品开放(工作)日自2007年10月27日开始，至2010年8月26日止，投资者可在产品开放(工作)日申购或赎回本产品，产品开放(工作)日为除去周六、周日...