第1页共55页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共55页安徽宿州市博文小额贷款有限责任公司内控制度目录1、执行董事职责…………………………………(2)2、信贷员岗位职责………………………………(3)3、记账员岗位职责………………………………(4)4、出纳人员岗位职责……………………………(5)5、复核员岗位职责………………………………(6)第2页共55页第1页共55页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共55页安徽宿州市博文小额贷款有限责任公司执行董事职责1.负责召集股东会，并向股东会报告工作2.执行股东会的决议；3.决定公司的经营计划和投资方案；4.制订公司的年度财务预算方案、决算方案；5.制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；6.制订公司的增加或减少注册资本的方案；7.拟订公司合并、分立、变更公司形式、解散的方案；8.决定公司内部管理机构的设置；9.聘任或者解聘公司副经理、财务负责人，决定其报酬事项；10.制定公司的基本管理制度。第3页共55页第2页共55页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共55页安徽宿州市博文小额贷款有限责任公司信贷员岗位职责1.遵守国家相关法律法规，严格贷款操作，防范贷款风险。2.认真进行贷前调查，深入贷款客户，准确了解其生产经营情况，确保贷前调查的真实性，为贷款审批提供准确的依据。3.真理贷款资料，认真签订借款合同。4.信贷员内勤根据贷款合同信息及时准确地建立贷款台帐。5.按时进行贷款本息催收，对到（逾）期贷款及时发送《到（逾）期贷款催收通知书》，以保证诉讼时效的连续性。6.交叉进行贷后检查，发现问题及时向有关领导汇报并采取有效措施解决，努力防范贷款风险。7.信贷员内勤对本息结清的贷款资料进行整理归档。8.信贷员内勤及时准确完整地编报各类信贷报表。9.完成经理交办的其他事项。第4页共55页第3页共55页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共55页安徽宿州市博文小额贷款有限责任公司记账员岗位职责1.按会计制度要求审查票据要素，正确编制会计分录并录人。2.记账做到要素齐全，内容完整，部串户，不透支。3.认真搞好核算，坚持日清月结。4.负责银行对账工作，有未达账款及时查找，保证财务准确无误。5.坚持按月结息，做到利息核算正确。6.及时准确编报各类财务会计报表，做好会计资料的整理、装订、归档工作。7.积极完成经理交办的其他工作。第5页共55页第4页共55页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共55页安徽宿州市博文小额贷款有限责任公司出纳人员岗位职责1.出纳人员要认真执行《出纳管理制度》、《现金管理暂行条例》和《现金管理条例实施细则》规定，依法进行现金计划控制、款项收付、现金管理、整点交付工作。2.根据限额核定库存现金，登记好现金账簿，严格按操作规程办事。收款业务先收款，后记账，付款业务先记账，后付款，做到现金收付无差错。3.必须严格坚持双人收、付款，钱帐分管制度，不得违章操作，做好保卫、保密工作，确保现金安全无事故。4.票币整点达到“五好标准”，必须有识别假钞能力，做到防假、打假，保护人民币。5.因事离岗时必须由管理人员批准，认真办理现金、钥匙、印章交接手续，填好交接登记簿，不得私自离岗。6.每日营业终了，必须与总账核对库存现金，做到账据、账款、账实相符，严禁挪用和白条顶库。第6页共55页第5页共55页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第6页共55页安徽宿州市博文小额贷款有限责任公司复核员岗位职责1.对记账员传来的凭证，逐笔逐项复核，看日期、金额、收款人是否有更改现象，其他要素是否正确合规。2.对记账员的凭证进行逐笔核对后在“复核”处盖章。3.认真保管和使用各类会计印章，做到日期及时更换，印章经常清洗，保证字迹清晰。4.认真学习《现金管理条例》，保证各项现金支出合理合规，库存现金在限额以内。5.对各类财务会计报表进行复核，做到数据准确，内容完整。6.提高核算质量，降低差错的发生，争取把差错率减少到最低程度。7.爱岗敬业，...
