中国金融风险案例每月精解XXXX年7月VIP免费

第1页共43页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共43页中国金融风险案例每月精解CHINAFINACIALRISKCASESMONTHLY2010年7月号北京银联信信息咨询中心提供7家商业银行深陷萧山国际资金漩涡存款返现助银行存贷比过关，疯狂揽储之后的深思身份证复印件被冒用办贷款，银行遭起诉法院判赔建行钱江支行伪造合同收贷案调查：建行参与造假银行行长诈骗客户8000万元炒汇被判无期银行提前划拨破产企业贷款被驳回，关注风险与防控储户90万存款被取走，提前支取业务漏洞凸显苏州一烂尾楼5亿元贷款变形悬疑地级市公路局欠26亿巨款，遭银行停贷背后的思考北京农商行25亿损失继续“未定”，警惕集体土地质押贷款风险深发展银行客户经理受贿157万非法放贷1483万银行需警惕企业“金蝉脱壳”之计第2页共43页第1页共43页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共43页本期目录第一篇：核心案例详解.............................................................................................3一、银行需警惕企业“金蝉脱壳”之计......................................................................3【事件起因】李途纯资产大挪移......................................................................3【事件发展】花旗遭遇暗算.............................................................................4【深度分析】银行需警惕债务人“金蝉脱壳”................................................5【银行支招】银行应加强贷后管理..................................................................5第二篇：重点案例评析.............................................................................................7二、7家商业银行深陷萧山国际资金漩涡...................................................................7【事件起因】改制之后留下融资黑洞...............................................................7【事件发展】7银行被卷入..............................................................................8【深度分析】银行应加强抵押物管理和个人委托贷款风险防范.......................8三、存款返现助银行存贷比过关，疯狂揽储之后的深思...........................................11【案件现场】竞相加码返现吸引证券大户......................................................11【案件深思】匪夷所思的抢存大战.................................................................11【案件原因】揽储困难的市场原因................................................................12【银行支招】深层剖析及后期防范................................................................13四、身份证复印件被冒用办贷款，银行遭起诉法院判赔...........................................14【案件背景】身份证复印件被冒用留下不良信用记录...................................14【案件结果】法院判银行赔偿损失................................................................15【防范措施】银行多方位防范证件冒用、盗用风险.......................................15五、建行钱江支行伪造合同收贷案调查：建行参与造假...........................................16【事件起因】银行与借款人合谋造假.............................................................17【事件发展】无辜担保者蒙冤........................................................................17【深入思考】司法机构的断章取义以及银行的道德风险................................17【银行支招】银行应加强内部管理................................................................18六、银行行长诈骗客户8000万元炒汇被判无期.......................................................20【案件详情】行长骗钱炒汇始末..............................