年中和投资者一起交流VIP免费

第1页共22页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共22页理财季刊理财季刊2008年第三季A股估值已接近美国等成熟市场投资指数基金你准备好了吗封面基金：合理配置基金组合合理配置基金组合国泰金龙债券证券投资基金国泰金龙债券证券投资基金基金BLOG2008中期经济与策略谈基金后花园巧用货币基金做现金管理：让你的愿望升升级分享“一路”在一起——记国泰基金对四川灾区投资人的援助服务第2页共22页第1页共22页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共22页400-888-8688www.gtfund.comservice@gtfund.com上海市延安东路700号港泰广场23楼200001引言引言“慢板理财”正当时1特别推荐特别推荐合理配置基金组合国泰金龙债券基金2基金快讯：国泰金鹿保本基金（二期）开放申赎4基金基金BLOGBLOG国泰基金业绩排名5基金经理回顾二季度投资62008中期经济与策略谈8基金后花园基金后花园巧用货币基金做现金管理让你的愿望升升级10带你走进国泰基金公司带你走进国泰基金公司带你走进客户服务中心12理财风向标理财风向标投资指数基金现在就绪13分享分享“一路”在一起14责任编辑严仁明本期编辑孙艳丽楼晨第3页共22页第2页共22页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共22页年中和投资者一起交流，话题到轻松处，聊到今年的时间过得真慢，且不说春节以来的磕磕绊绊度日如年，北京奥运会也着实让人翘首以盼，还有重要的是调整的行情何时转牛，好让投资者一朝翻身，重回2006、2007年的辉煌。由此想到一个小插曲，今年5月笔者在外地讲课，谈到了基金的投资组合管理，课毕，有一五十岁左右的女士与我交流，请我对她手中持有的基金做个简要的分析，给一些投资组合上的建议，笔者欣然应允后立刻就后悔了，因为投资者展开一张大纸，上面密密麻麻写了120多个基金，作为2006年进入基金市场的中生代投资者，笔者只能用“基金粉丝”来尊称她，实际上，她申购、认购了近两年市场上所有新发、拆分、大比例分红和持续营销的基金，确实也一度收益颇丰，但自从2007年11月开始的市场调整以来，她的基金资产不断缩水，加上没有管理，形成了一堆头绪纷杂的基金。确实，从2006年开始的证券市场牛市，形成了快速的财富效应，其中的佼佼者便是基金投资，笔者形象地将这两年称为“跑马圈地式的基金投资”，没有太多投资组合，没有风险收益的匹配，对客户经理来说，也缺乏对客户投资资产的精细化服务和专业的基金资产组合建议，更多的是如何更多的营销。经过了激情甚至狂热的两年2008年突然“慢”下来了，是市场的调整，也是人心的调整，有句话这么说道：“灵魂走得太快，身体跟不上”，用来形容2006、2007年的基金投资市场，甚为恰当，再引言引言“慢板理财”正当时1特别推荐特别推荐合理配置基金组合国泰金龙债券基金2基金快讯：国泰金鹿保本基金（二期）开放申赎4基金基金BLOGBLOG国泰基金业绩排名5基金经理回顾二季度投资62008中期经济与策略谈8基金后花园基金后花园巧用货币基金做现金管理让你的愿望升升级10带你走进国泰基金公司带你走进国泰基金公司带你走进客户服务中心12理财风向标理财风向标投资指数基金现在就绪13分享分享“一路”在一起14第4页共22页第3页共22页400-888-8688www.gtfund.com—1—编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共22页看2008的股票市场和基金市场，我们在感叹时间过得“太慢”的同时，是否可以认为市场给了我们一次褪去浮躁的一夜暴富心态的机会？给了我们重新审视基金投资组合的机会？给了我们认真评估我们的时间维度和风险承受维度的机会？2008年或许是慢板理财的一年，是精细化投资的一年，是调整中打基础的一年，也将是我们的投资者更成熟的一年。慢板理财需要投资者与专业人士的交流，一般来说，我们建议基金投资者与你的客户经理讨论以下几个话题。一是投资者适用性问卷的作答，其中包括时间承受度和风险承受度考察和匹配；二是不同用途的基金投资组合设立，比如笔者的一名好朋友最近骄傲地宣称他为家庭做了三个基金组合，第一个是“哈佛女儿”基金组合，时...