2020年基金从业资格考试《法律法规》真题精选及详解一、单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1.企业风险管理的基本框架不包括（）。A．内部环境B．目标设定C．事项识别D．监管审核【答案】D【解析】企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。2.对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是（）。A．基金销售机构B．基金托管人C．中国反洗钱检测分析中心D．基金注册登记机构【答案】B【解析】基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。3.目前，我国市场上出现的公募另类投资基金不包括（）。A．商品基金B．非上市股权基金C．股权申购基金D．房地产基金【答案】C【解析】另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围十分广泛。我国市场上出现的公募另类投资基金主要有商品基金、非上市股权基金、房地产基金。4.在我国可以从事资产管理业务的机构包括（）。Ⅰ．基金管理公司Ⅱ．证券公司Ⅲ．信托公司Ⅳ．商业银行A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅱ、Ⅲ【答案】B【解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们作为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。近年来，随着我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松，投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务。5.基金销售机构应当参考如下哪些因素以确定普通投资者的风险承受能力？（）Ⅰ．收入来源Ⅱ．债务Ⅲ．投资知识和经验Ⅳ．资产状况A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、ⅢD．Ⅰ、Ⅱ【答案】A【解析】基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。6.中国证券投资基金业协会的执行机构是（）。A．理事会B．专业委员会C．会员代表大会D．会员大会【答案】A【解析】基金行业协会设理事会，理事会是基金行业协会的执行机构。理事会成员依章程的规定由会员大会选举产生。在会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。7.在通常情况下，以下基金类型中按风险从大到小，排列正确的是（）。Ⅰ．货币市场基金、混合基金、股票基金Ⅱ．混合基金、二级债券基金、货币市场基金Ⅲ．股票基金、混合基金、债券基金Ⅳ．可转债基金、混合基金、货币市场基金A．Ⅰ、ⅡB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、ⅢD．Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具，且不属于股票基金、债券基金和基金中基金中任何一类的基金，其风险和预期收益低于股票基金，高于债券基金。二级债券基金、可转债基金属于债券基金。不同基金风险从大到小排序如下：股票基金＞混合基金＞债券基金＞货币市场基金。8.关于ETF基金上市交易，以下表述正确的是（）。A．买入申报数量最低为100份，超过100份的部分由基金合同约定，一般为10份的整数倍B．买入申报数量为100份或其整数倍C．最小买入单位一般为50万份或100万份D．ETF基金采取金额申购的原则【答案】B【解析】AB两项，ETF合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。C项，我国ETF的最小申购和赎回单位一般为50万份或100万份。D项，场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。场外申购和赎回采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。9.公开募集基金的基金合同中应包含的内容有（）。Ⅰ．募集基金的目的和基金名称Ⅱ．基金管理人、基金托管人的名称和住所Ⅲ．基金收益分配原则、执行方式Ⅳ．基金预期的证券投资业绩A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ...
