AFPTM资格认证培训现场辅导版权所有©理财教育网保留所有权利1AFP资格认证考试考前串讲第一页，共一百五十二页。版权所有©理财教育网保留所有权利2声明本讲义讲述内容为课程中相对的重点难点以及学员发问较多的问题，不涵盖所有考试范围。AFP资格认证考试范围应以当年《考试大纲》为准。第二页，共一百五十二页。版权所有©理财教育网保留所有权利往届试卷中各模块考题分布TOTAL:180模块名称考察题数计算题/概念题金融理财概述与CFP资格认证制度10-15概念题占90%以上金融理财与法律8-12经济学基础知识5-7金融机构功能与监管3-5家庭财务报表13-15概念题与计算题结合计算题约占60%-70%货币时间价值与财务计算器操作14-18居住规划与房产投资3-5教育金规划3-5信用与债务管理3-5特殊生涯理财规划2-4综合理财规划8-12风险规划与保险规划24-26投资规划44-46个人税务与遗产筹划14-16退休规划与员工福利9-11第三页，共一百五十二页。版权所有©理财教育网保留所有权利4金融理财概述金融理财（FinancialPlanning），是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。要点：不是产品推销，而是综合金融服务。不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务。不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生。不是一个一次性产品，而是一个动态的过程。（2010年7月真题）以下对金融理财的理解正确的是（）。A．贺先生认为金融理财仅仅是选择高收益产品，通过投机性投资发财致富B．赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务C．杨女士认为金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准理财方案D．小王大学毕业两年，他认为自己目前虽然财力有限，但是也应当尽早规划未来第四页，共一百五十二页。版权所有©理财教育网保留所有权利5职业道德准则1.守法遵规2.正直诚信3.客观公正4.专业胜任5.保守秘密6.专业精神7.克尽职守这些要求集中体现为：《金融理财师职业道德准则》第五页，共一百五十二页。版权所有©理财教育网保留所有权利6正直诚信在拓展业务时的禁止行为：用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力以及与其相关联的机构规模和业务范围等；借公共传媒抬高自己或夸大金融理财业务范围；假借标准委员会或者其他组织的名义发表个人观点，获得标准委员会或者其他组织授权的除外；执业中欺诈、虚报，或呈递虚假或者误导性报告。第六页，共一百五十二页。版权所有©理财教育网保留所有权利7正直诚信具体准则金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，负有以下职责：在获得合法授权时，有义务依法在被授权的范围内，行使对客户金融资产和其他资产的保管权和处置权；及时与客户确认资产总额，并保留完整记录；及时向客户或客户指定的第三方转移金融资产；客户资产与个人和所在公司资产分别管理；客户资产统一管理的前提是能够为每一位客户单独提供详细、准确的会计记录；谨慎、勤勉保管客户资产。第七页，共一百五十二页。版权所有©理财教育网保留所有权利82010年7月真题孟先生委托理财师小赵按照既定理财规划方案进行资产配置，方案中配置了60%的货币基金和40%的股票基金。双方约定重大交易需要经孟先生同意。方案执行一月后，股票基金亏损较大。小赵在没有通知孟先生的情况下把绝大部分货币基金转换为股票基金，后来因股票市场强劲反弹收益颇丰，小赵弥补损失后恢复了原来的资产配置。根据《金融理财师职业道德准则》，金融理财师小赵（）。A．调整资产配置没有按约定通知孟先生，违反了正直诚信的原则B．尽管没有征得客户同意，但帮助客户挽回了损失，因而没有违反职业道德准则C．金融机构员工不得参与证券交易，违反了守法遵规的D．直接代替客户进行交易，违反了专业胜任的原则答案：A第八页，共一百五十二页。版权所有©理财教育网保留所有权利9客观公正诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响；从客户利益出发，做出...
