中国票据交易所系统用户操作手册（再贴现分册）2018年12月目录第1章总则0矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔朧。1.1系统介绍0聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測樅。1.2系统主要功能0残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭骒東。第2章系统管理0酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧荭钯。2.1系统参与者管理0彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒尔肤。2.2系统参数管理0謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔點鉍杂。2.3用户管理1厦礴恳蹒骈時盡继價骚卺癩龔。第3章再贴现质押式回购1茕桢广鳓鯡选块网羈泪镀齐鈞。3.1业务申请1鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴縈诘聾。3.2业务确认5籟丛妈羥为贍偾蛏练淨槠挞曉。第4章信息查询（机构端）6預頌圣鉉儐歲龈讶骅籴買闥龅。4.1成交单查询6渗釤呛俨匀谔鱉调硯錦鋇絨钞。4.2成交单票据明细查询7铙誅卧泻噦圣骋贶頂廡缝勵罴。4.3机构授信查询8擁締凤袜备訊顎轮烂蔷報赢无。4.4业务申请查询9贓熱俣阃歲匱阊邺镓騷鯛汉鼉。第5章再贴现异步查询10坛摶乡囂忏蒌鍥铃氈淚跻馱釣。第6章再贴现信息维护12蜡變黲癟報伥铉锚鈰赘籜葦繯。总则1.1系统介绍再贴现业务子系统是上海票据交易所根据中国人民银行的要求，依托中国票据交易系统开发的，为再贴现操作提供高效、安全、便捷的电子化处理平台。人民银行作为特殊的银行类会员加入票交所系统，人民银行总行和各级具有相应授权的分支机构作为系统参与者加入票交所系统。人民银行各级机构作为再贴现受理窗口在系统中电子化处理再贴现业务申请，同时可对再贴现业务实现额度控制和参数管理。金融机构可查询再贴现业务受理情况和额度使用情况等业务信息。買鲷鴯譖昙膚遙闫撷凄届嬌擻。1.2系统主要功能再贴现业务子系统主要包括再贴现、机构管理、登记托管、清算结算和通用查询五个业务模块，系统将根据机构管理员和机构操作员分别赋予相应权限：机构管理员可赋予再贴现(查询功能)、机构管理和通用查询模块相应权限；机构操作员可赋予再贴现、登记托管、清算结算和通用查询模块相应权限。綾镝鯛駕櫬鹕踪韦辚糴飙钪麦。第2章系统管理2.1系统参与者管理再贴现业务子系统在机构层级设置上分为法人一级机构、二级机构、三级机构、四级机构，分别对应人民银行总行（再贴现窗口）、人民银行各省级分行/省会城市中心支行（部分）/营管部（再贴现授权窗口）、人民银行地级市中心支行（再贴现转授权窗口）、人民银行县级分支机构（再贴现转授权窗口）。具有相应权限的各级机构可受理银行业金融机构、财务公司等经人民银行认可的存款类金融机构提交的再贴现业务申请。驅踬髏彦浃绥譎饴憂锦諑琼针。2.2系统参数管理2.2.1计数规则1/181.利率：系统显示保留小数点后4位，即**.****%。2.金额：精确到分，分以下四舍五入。2.2.2计息基准再贴现业务子系统计算利息金额时的日计数基准为实际天数/360，即一年按360天计。2.2.3营业日准则再贴现回购到期日如遇节假日时，到期结算日向后一工作日顺延，但如果顺延后的工作日跨月，则到期结算日向前一工作日顺延。猫虿驢绘燈鮒诛髅貺庑献鵬缩。2.2.4利率规则再贴现业务子系统中使用的利率均为年化利率。2.2.5计算公式1.再贴现买断：（1）应付利息=∑（票据金额×再贴现利率×剩余期限／360）（2）结算金额=票面总额-应付利息2.再贴现质押式回购：（1）应付利息=再贴现回购金额×再贴现利率×再贴现回购期限/360（2）首期结算金额=再贴现回购金额-应付利息（3）到期结算金额=再贴现回购金额（若节假日安排临时调整导致到期结算日调整，则到期结算金额将相应调整。）锹籁饗迳琐筆襖鸥娅薔嗚訝摈。注：质押式回购应付利息按回购金额整批计算，当票据清单中单张票据应付利息总和、结算金额总额与该笔再贴现的应付利息、结算金额不一致时，调整票据清单中票号最大的有效票据，使之相等。構氽頑黉碩饨荠龈话骛門戲鷯。2.2.6清算速度再贴现业务清算速度包括T+0和T+1。T+0是指成交当日清算，T+1是指成交日的下一工作日清算。2.2.7编号规则再贴现业务编号遵循业务品种首字母+业务办理日期+该笔业务序列号规则，由系统自动生成，例如：（1）再贴现质押式回购申请单编号：QRC20XX0920XX1517（2）再贴现质押式回购成交单编号：RC20XX0920XX15362.3用户管理2.3.1业务前准备再贴现业务办理...
