中国银行业国际化发展报告-2019年文档VIP免费

中国银行业国际化发展报告编者按：2015年年初以来，伴随着人民币国际化的进展，中国银行业的国际化依然火爆，各大银行在国际化方面均加快了步伐。2015年3月23日，中国工商银行加拿大子银行正式开办人民币清算业务，而不久前中国农业银行与丝路基金正式开展合作并办理了首笔业务，农业银行香港分行成为丝路基金第一家境外合作银行。而在20天前，中国建设银行的伦敦子银行建行（伦敦）获得了人民币境外合格投资者（RQFII）资格成为首家在欧洲获得牌照的中资机构。2015年2月26日，中国银行为国际航空集团旗下的英国航空公司成功做成全球首笔离岸人民币飞机融资业务，总金额达27.5亿元，期限12年，用于英国航空公司购买两架空客A380型飞机。2月9日，中国银行悉尼分行的人民币清算中心正式启动。同时，亚洲基础设施投资银行引起了广泛关注，正吸引着英、德、法等西方国家的加入，显然中国金融的全球影响力正在提升。伴随着企业走出去与人民币国际化进程的推进，“一带一路”等多个国家全球战略的实施，在国际排名节节上升的中国商业银行在最近十年特别是近五年加快了国际化步伐。十年过去了，中国银行业的国际化取得了突出的成绩。不仅是国有大型银行已经实行了国际化战略，而且一些中小机构根据自身的特点开始了国际化探索。根据中国银监会统计，截至2013年底，18家中资银行业金融机构共在海外51个国家和地区设立1127家分支机构，总资产已超过1.2万亿美元。这些数字仍在上升之中。2014年，中国银行新设了8家海外机构，中国工商银行新设了9家机构。国际化战略的推进背景尽管中国银行业开办国际业务由来已久，但银行的海外发展一直进展缓慢，为什么直到近十年来中资商业银行的国际化才取得迅速发展？其中的原因是多方面的，而多重因素的共同作用推动中资银行国际化在近十年来的加速发展，我们在国际投资领域的专家拉格曼（Rugman，1981）提出的国家特定优势与企业特定优势的基础上，分析以下三个方面的因素。中国银行业竞争力的提升打铁还需自身硬。最近10年来，得益于中国经济的快速发展，中国银行业不论从银行规模、资本充足性、风险管理能力、产品创新能力、资产质量以及盈利能力都有长足的进步，自身的国际竞争能力得到了大大提升，从而更加具备了走出去的实力。中国银行业改革促进了中资银行的竞争力的大幅提升。经历了1990年代从专业银行到商业银行、发行特别国债补充2700亿元的资本金、剥离1.4万亿元的不良资产等一系列改革后，在2001年入世之前，中国银行业的不良资产仍然较多，于是从2003年底开始，实行脱胎换骨的改革。通过注资、财务重组、引入境外战略投资者、上市等一系列的改革使得中资银行增加了资本，降低了风险，管理状况与盈利能力也得到了改善与提升。与此同时，中国银行业监管体制从2003年开始改革，独立的监管部门引入了一系列审慎监管办法，使银行监管更加符合国际标准。银行业的开放也促进了中资银行竞争力的提高。外资银行在改革开放之初的上世纪八十年代就进入中国市场。2001年中国加入世界贸易组织，外资银行获准开办人民币业务后，加快了在中国的布局。2006年底，有分别来自于22个不同国家或地区的77家外资银行在中国设立分支机构。截至2013年底，已经有51个国家和地区的银行在华设立了42家外资法人机构、92家外国银行分行和187家代表处。外资银行的进入，对中资银行在产品、服务、管理等方面都向中资银行构成了压力，也促使中资银行向外资银行学习，提升自身的管理能力。与境外机构投资者开展的技术合作促进竞争力提升。引入境外战略投资者似乎成为中国银行业改革的规定动作。尽管对外国机构投资者的作用至今依然存在争议，但不可否认其对改进我国银行公司治理和提升银行竞争能力方面的作用。中资银行与境外战略投资者一般都签订了战略合作协议。这些战略合作协议往往包含了对于中资银行曾不太擅长的一些领域，如信用卡、财富管理、辛迪加贷款等业务，风险管理、信息技术等管理层面（参见表1）。中国企业“走出去”和人民币国际化随着外汇储备越来越多，2005年外汇储备突破1万亿美元，与此相适应，中国也积极推进了企业“走出去”战略。2005年中国对外投资12...