人寿财务需求分析表 个人资料配偶资料姓名出生年月日服务单位职称联络地址电话(公司) (家) (手机)吸烟否健康状况家族病史特殊休闲子女姓名性别出生日期现有保险状况(社保、团保、商业保险)被保险人保险公司险别保额保费/年受益人合计收支状况本人配偶每月主要收入其它收入合计每月生活支出其它支出(贷款,投资..等)合计每月可运用资金财务目标重要性确认顺序家庭保障□1 □2 □3 □4 □5 □╳子女教育□1 □2 □3 □4 □5 □╳储蓄投资□1 □2 □3 □4 □5 □╳退休养老□1 □2 □3 □4 □5 □╳医疗保障□1 □2 □3 □4 □5 □╳储蓄及投资项目种类活储/定存股票/债券基金/外汇动产/不动产合计金额风险缺口规划顺序项目金额收入保障基金(年收入 5〜10 倍)紧急资金(3〜6 个月所得)房贷余额/房租基金教育基金合计减目前储蓄及寿险保障金额不足金额(风险缺口)退休养老现龄预定退休年龄预定享受年龄通货膨胀率预定退休后每月生活费现值退休时应有财务准备公司退休金及其它准备退休金不足金额储蓄投资目前最重要理财目标___________________,预计何时完成___________年您如何为将来而储蓄___________________,是否满意___________________您觉得最好的存钱方法_________________,为什么_____________________医疗计划通常往来医院_________________住院病房费差额____________________最担心医疗疾病保障：□重大疾病 □妇女保险 □长期看护理想准备金额_______________ 目前已有准备(医保、团保、商业保险)_____________________总和以上您希望的保费预算为_________________希望透过我们的规划能协助您完成人生各项重要财务目标,到目前为止是否有任何无法继续谈下去的原因或特别需要考量之处_______________________如果您认同我的专业服务请您提供 2〜3 位有相同需要的朋友名单:_____________________________________________________________________
