合规人人有责 - 合规创造价值合规风险人人有责当前，各家商业银行高度重视风险管理，合规建设已取得一定的成效。但近年来，部分商业银行违规事件频繁发生，合规风险管理不到位的情况屡见不鲜，合规建设工作依然任重而道远。作为新成立的邮储银行同样面临着新机遇，新挑战。对合规风险有如下见解：一、合规风险管理中存在的主要问题( 一) 合规经营理念认知度较低合规经营理念的认知尚不适应合规风险管理的要求主要是 “合规人人有责” 等合规文化理念尚未完全得到基层员工的充分重视， 并内化为员工的日常习惯， 而“以信任代替管、以习惯代替制度、 以情面代替纪律” 等良文化具有较深的影响力，从而导致部分人员合规风险意识不强，对如何促进 “合规文化建设和合规风险管理的良性互动” 缺乏明确认识。 体现在：一是重案件防范轻合规风险管理。不少管理人员简单地将合规风险管理等同于案件防范，对合规风险管理的特性和价值认知较低。二是对合规风险管理具体操作缺乏日月确的认识。 三是如何处理业务开拓、 服务顾客和控制风险的关系存在模糊认识： 有的员工有意无意地在合规经营和违规经营之间打“擦边球”，主动合规意识不强，被动合规行为居多。 ( 二) 现有合规风险管理体系制约合规风险管理能力提升一是法人银行机构的全面风险管理体系尚不健全。近年来，中小法人银行陆续实施了包括授权授信、 审贷分离、内部审计等在内的一系列风险管理措施，风险管理能力得到了强化； 作为风险管理重要传导载体的组织系统仍较薄弱， 集中统一的风险管理组织架构的基础还很不稳固，风险管理政策的推行及业务操作还缺乏纵横贯通的组织网络和结构载体。在这种情况， 合规风险管理部门与相关业务部门职责关系界定不清，职能交叉重叠，存在管理盲区。这种风险管理体系的不健全，不仅抑制了以此为依托的风险管理工作的开展，更阻碍了商业银行合规风险管理战略思想的实施。 是非法人银行机构在合规风险管理和全面风险管理体系的融合方面尚缺乏有效手段，制约了合规风险管理能力的提升。部分非法人银行机构虽然对合规风险管理的重要性有明确的认识，但是在如何处理合规风险管理和其他风险管理的关系、如何将合规风险纳入到全面风险管理体系等方面缺乏系统性的手段，“就合规论合规” 的现象比较。 ( 三) 合规人员数量及素质尚不能满足要求，专职人员少、兼职人员多。当前大多数基层非法人银行机构合规人员占各行总人数的比例在l 一 2...
