《投资与理财》课程标准《投资与理财》课程标准一、课程概况课程编码：E050423学分： 2 课程类别：专业选修课计划学时： 36 学时适用对象：金融管理专业第四学期实践学时： 8 学时前导课程： 《经济学基础》、《财政与金融》《现代金融概论》、《会计基础》、《个人理财》等后续课程：《证券投资理论与实务》、《税务规划》等注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。二、专业对课程要求本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的， 本课程基于理财规划师岗位需求而开发， 随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由 “产品为中心 ”向 “客户需求为中心 ”顾问式服务模式的转型中， 其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。 按照理财规划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人才。另外，理财规划是国家理财规划师（ CHFP）的核心课程之一，通过本课程的学习，能够轻松持有该证书， 达到“课证”融合的目的。三、课程培养目标1、总体目标通过本课程的学习和实训， 使学生具有较强的金融风险意识和高尚的职业道德，掌握常见的理财规划基本原理， 树立科学理财观念， 熟悉理财规划的基本操作规范，掌握与客户沟通的技巧，具有良好的人际沟通能力及营销能力，从而使学生具备从事理财规划岗位的职业素质和职业能力，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。同时，本课程为国家理财规划师（ CHFP）考试科目，通过本课程教学，达到“课证”融合多元化金融人才的培养目标。2、知识目标通过教学，学生能够理解如何开展理财规划的基础工作， 如何管理个人或家庭的财务，了解投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、 退休规划及遗产规划的程序；最终能够帮助客户进行理财规划， 并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理， 以实现一定的财务目标。3、能力目标能够按照客户的风险偏好和家庭财务状况为其选择合适的理财产品； 能够与客户进行良好的沟通；能够搜集资料、分析资料；能够对市场发展趋势进行分析； 能够制定理财规划； 能为投资者决策提供有价值的参考意见。4、素养目标通过本课程的学习和实训， 培养学生较强的风险意识和高尚的职业道德， 培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际...
