理财规划服务流程

我们为您提供的理财规划服务流程：同其他理财顾问提供具体投资建议或售卖金融产品不同，理财规划提供的是总体的理财战略与方案， 侧重的是量身定做， 作用在于使投资者不至于因外界误导而偏离符合自身特点与需要的预设理财目标。简单地说： 没有规划的理财， 就像没有地图的旅行，随时都会出现南辕北辙的错误。理财工具的空间组合。 像一座大厦有它科学的建筑顺序一样，理财工具的组合遵循如“金字塔”般的先后顺序。各项理财工具的风险由上而下递减，收益由下而上递增。一般而言，理财起步于一个由低风险理财工具构成的基础层。它包括稳定的工作收入、 合理的保险保障、 适宜的住房条件和充足的现金储备。在完成了基础层的建设后， 不同个人投资者才结合自身情况，投资于风险更高、 收益也更大的理财品种。我们将帮助您发现您的理财需求，让您的梦想早日成真。 我们为您提供的理财规划服务流程：1. 基本信息收集您的基本信息，包括年龄、性别、财务状况、家庭状况、兴趣爱好，等等。2. 设定理财目标理财是一生都在进行的活动，其首要的步骤是明确而合理地设定理财目标。并写下来，按优先顺序进行排列。在设定理财目标时，可以遵循以下几个原则：（1）要明确；（2）量化您的目标， 用实际数字表示；（3）将目标具体化，并假想目标已达成的情景，以加强您想要达成的动力。您只需回答一些简单的问题，例如您的年龄、计划退休的年纪、希望退休后拥有多少收入、 子女的教育计划等。 通过回答一系列简单的问题，您将了解究竟需要多少钱才能实现个人或家庭的财务目标。例如： 理财目标 选择适合您的目标所需的金额（元）计划达到目标的时间（年）买车购买您梦想中的家园支付您子女的教育开支实现您的梦想之旅其他大件偿付债务为您的退休计划做准备其他您的理财目标是您生活方式的体现。对于我们来说， 这也是为您实现这种生活方式提供具体方案的依据。3. 回顾资产状况根据您的理财目标， 分析您目前的财务状况， 包括家庭资产和负债状况、投资状况、 税务状况等。 回顾您的资产状况， 为您设计一份理财目标图和当前的资产分配比例图。对个人资产的回顾， 主要是将自身的资产按照有关的类别进行全面的盘点。这里所说资产是指金融性资产和固定资产， 其中金融性资产包括银行存款、债券、传统保险、投资型保险或开放式基金、 股票或封闭式基金等， 固定资产包括房产、汽车等。例如：资产类别 所占比例 (%) 金融性资产：银行...