集团资金管理解决方案1．关键目标本解决方案重点解决集团企业资金管理中的如下关键问题：（1） 如何建立集团企业的资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量；（2） 如何加强资金结算管理，挖掘集团沉淀资金，降低资金使用成本；（3） 如何对成员单位的资金流动进行统筹规划，平衡资金需求；（4） 如何有效减少企业内部交易产生的不必要的资金流动；（5） 如何有效防止下属企业资金的体外循环；（6） 如何有效利用商业银行的优惠金融服务
2．解决方案借助于网络技术和信息化手段， 建立一个以资金平衡为基础， 融合银行的金融服务，满足公司资金计划管理、结算业务管理、资金调度、财务核算、信贷业务、风险监管和决策分析一体化的集团资金管理平台
核心的价值点：（1） 掌控集团完整的资金流；（2） 维持资金流动的均衡性，防范资金风险；（3） 降低资金占用和使用成本；（4） 充分利用商业银行的金融服务
建立集团企业的资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量资金是企业的命脉， 有效地通过对现金流的监督、 控制和预测， 实现对企业主要经济活动的安排和控制，防止企业发生支付危机，保持现金流动的均衡性，并通过现金流动有效控制企业的经营活动和财务活动，获取最大收益， 更成为集团企业财务管理的核心内容
根据集团企业对全集团资金过程管理的程度不同，集团企业主要有集中监控和三算合一两种资金管理模式
集中监控应用模式集中监控模式下， 集团企业及下属公司的资金管理不干预，在资金使用和用途上，给下属公司交大的自主权， 自主安排资金运作的同时接受集团行政方面的资金调度
集团公司集中监控成员单位现金流，以行政手段调配资金
1、 总体流程图< 资金集中监控模式>某银行账户交易信息账户余额实时监控收付款业务银企互联系统某银行账户交易信息银行余额调节表银行资金流量分析对账单账户资金余额银行对账未达款项表未达款项查询大
