下载后可任意编辑银行办理结售汇业务管理办法实施细则范文 银行办理结售汇业务管理方法实施细则是为了更好的进行结售汇业务而制定的规则制度,以下是银行办理结售汇业务管理方法实施细则全文,欢迎大家阅读
银行办理结售汇业务管理方法实施细则(全文) 第一章 总则 第一条 为方便银行办理结售汇业务,根据《银行办理结售汇业务管理方法》,制订本实施细则
第二条 银行办理结售汇业务,应该遵守本细则和其他有关结售汇业务的管理规定
第三条 结售汇业务包括即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品(以下简称衍生产品)业务
衍生产品业务限于人民币外汇远期、掉期和期权业务
第四条 银行办理结售汇业务,应该遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则
(一)客户调查:对客户提供的身份证实、业务情况等资料的合法性、真切性和有效性进行认真核实,将核实过程和结果以书面形式记载
(二)业务受理:执行但不限于国家外汇管理局的现有规矩,对业务的真切性与合规性进行审核,了解业务的交易目的和交易性质
(三)持续监控:准时监测客户的业务变化状况,对客户进行动态管理
(四)问题业务:对于业务受理或后续监测中发觉异样迹象的,应准时下载后可任意编辑报告国家外汇管理局及其分支局(以下简称外汇局)
第五条 银行应该建立与“了解业务、了解客户、尽职审查”原则相适应的内部管理制度
(一)建立完整的审核政策、决策机制、管理信息系统和统一的业务操作程序,明确尽职要求
(二)实行培训等各种有效方式和途径,使工作人员明确结售汇业务风险控制要求,认识工作职责和尽职要求
、 (三)建立工作尽职问责制,明确规定各个部门、岗位的职责,对违法、违规造成的风险进行责任认定,并进行相应处理
第二章 市场准入与退出 第六条 银行申请办理即期结售汇业务,应该具备下列条件: (一)具有金融业务资历
(二)具备完美的业务管理制度
(三)具备办理业
