1 合规经营浅谈 近 几 年 ， 农 发 行 作 为 建 设 新 农 村 的 银 行 的 作 用 越 来 越大 ， 已 经 基 本 步 入 良 性 发 展 轨 道 。 然 而 ， 基 层 行 在 经 营 理 念 、管 理 理 念 、 执 行 制 度 等 方 面 存 在 很 多 不 足 ， 员 工 的 合 规 意 识 、风 险 管 理 理 念 有 待 进 一 步 转 变 ， 对 合 规 经 营 的 重 要 性 认 识 不足 。 笔 者 结 合 自 身 工 作 实 际 ， 就 如 何 加 强 合 规 经 营 管 理 谈 几点 粗 浅 的 看 法 。 一、基层行合规经营管理的不足 （ 一 ） 合 规 经 营 管 理 缺 乏 系 统 性 。 经 过 十 多 年 的 发 展 ，农 发 行 各 项 规 章 制 度 还 是 比 较 健 全 的 ， 但 合 理 经 营 管 理 的 规定 分 布 在 不 同 时 期 制 定 的 各 项 业 务 规 章 制 度 中 ， 合 规 管 理 的职 能 分 散 在 不 同 的 科 室 ， 没 有 形 成 较 为 系 统 适 用 的 体 系 ， 使基 层 行 员 工 难 以 进 行 系 统 全 面 的 学 习和掌握。 （ 二） 合 规 的 要 求未得到有 效执 行 和遵循。 合 规 经 营 管理 的 理 念 还 没 有 完全 深入 到全 体 员 工 思想中 ， 不 明白“何 为 合规 ”。 “合 规 ”是 指使 银 行 的 所有 活动与所适 用 的 法 律法 规 、监管 规 定 、 行 业 规 则、 自 律性 组织制 定 的 有 关准则以 及 适 用于 银 行 自 身 业 务 活动的 规 章 制 度 和行 为 准则相 一 致 。 依 法 合规 经 营 是 实 现 农 发 行 内 生 性 可 持 续 发 展 的 内 在 要 求， 也 是 防 2 范各类违规违纪案件的前提，同时也是保障员工切身利益的“防火墙”。 （ 三 ） 合 规经 营 思 想 认 识 存 在 偏 差 。 基 层 行 一 手 硬 一 手软 的现 象 不 能 得 到 彻 底 改 观 ，基 层 行 一 般 把 目 光 局 限 于 完 成上 级 行 下 达 的各项 目 标 任 务 以 及 营 销 客 户 上 ，而 对 于 业 务 的合 规经 营 管 理 要 求 不 严 ，检 查 粗 浅 ...
