江苏省自考2012年01月《金融风险控制与管理27086》试卷[真题]附答案VIP专享

1 2 3 4 5 6 7 8 9 一、单项选择题 1~5 B B D B C 6~10 B D A B B 11~15 B A C D C 16~20 A A D D B 二、多项选择题 21.BCDE 22.AE 23.AE 24.AB 25.ADE 三、填空题 26.流动性风险 27.周期性 28.货币 29.利益集团 30.金融服务局（FSA） 31.金融监管水平 32.风险承担 33.结构性矛盾 34.公司 35.中国银监会 四、名词解释 36.一种表述认为，金融风险主要是指在宏观经济运行中，由于金融体系和金融制度的问题、金融政策的失误以及经济主体在从事金融活动时因决策失误、客观条件变化或其他情况而有可能使资金、财产、信誉遭受损失等原因，客观上会影响宏观经济稳定、协调发展，导致一国国民经济停滞甚至倒退的可能性。我们把这种风险称为经济运行中的金融风险。 另一种表述认为，金融风险是指在货币经营和信用活动中，由于各种因素随机变化的影响，使金融机构或投资者的实际收益与预期收益发生背离的不确定性及其资产蒙受损失的可能性。（P2） 37.总的来说是金融系统如银行系统内部软硬件发生错误、损坏而危害金融机构经营管理的风险。（P3） 38.是进行外币和以外币表示的支付凭证买卖的市场。（P67） 39.它是国家、企业和城乡居民将资金存在金融机构，再通过银行、非银行金融机构等信用渠道向企业提供运营资金，形成企业的负债资产。（P215） 40.是指中央银行同其他功能监管（包括证券交易委员会、商品交易委员会、证券交易商协会、保险委员会等）者相互配合，共同识别单个金融实体的风险以及整个金融持股公司的整体风险。 五、简答题（主观题答案仅供参考） 41.（1）控制环境（P121） （2）风险评估 （3）控制活动 （4）信息和沟通 （5）监督（P122） 42.（1）交易风险（P73） （2）会计风险（P74） （3）经济风险 43.（1）金融监管的现实理由：对金融危机的防范。（P87） （2）金融业的行业特殊性及金融机构的自身特点：风险大，脆弱性。（P88） （3）金融监管的内在原因：对市场失灵的补救。（P89） 44.（1）从金融衍生工具本身的特点分析：①其价格波动具有随机性；②信息披露与合约执行具有非对称性。（P186） 1 0 （2 ）从宏观层面分析：①金融开放加大了监管难度；②银行业务表外化，绕开监管；③金融技术现代化，从事高风险交易加大风险；④金融市场的全球化，加大了金融监管难度。（P187-188） （3）从微观层面来分析：①管理层对金融衍生工具的风险认识不足；②...