最新《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》【2024 年 7 月 1 日起施行】中国人民银行令〔2024〕第 3 号根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律规定，中国人民银行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2024〕第 2 号发布）进行了修订，经 2024 年 12 月 9 日第 9 次行长办公会议通过,现予发布,自 2024 年 7 月 1 日起施行。行长 周小川2024 年 12 月 28 日金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第一章 总 则第一条 为了法律规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律法规，制定本办法。第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：(一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行.（二）证券公司、期货公司、基金管理公司.（三）保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司.（四）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。（五）中国人民银行确定并公布的应当履行反洗钱义务的从事金融业务的其他机构。第三条 金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。第四条 金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按本办法规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告.第二章 大额交易报告第五条 金融机构应当报告下列大额交易：(一）当日单笔或者累计交易人民币 5 万元以上（含 5万元）、外币等值 1 万美元以上（含 1 万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币 200 万元以上（含 200 万元）、外币等值 20 万美元以上（含 20 万美元）的款项划转。(三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币 50 万元以上（含 50 万元)、外币等值 10 万美元以上(含 10 万美元）的境内款项划转。(四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币 20 万...
