浅议如何抓好银行内控管理 抓好内控管理的关键在于制度的执行，而制度的有效执行取决于执行者对制度的掌握和运用，取决于员工的思想行为和工作行为，是否把规章制度落实在具体业务操作之中，又取决于领导者是否把规章制度落实于经营管理决策之中。如何抓好内控管理，不断提高内控管理水平，笔者认为首先应抓好以下几方面的工作： 一、在方式上，抓好一个教育。规章制度、政策、法规对管理层和操作层的干部员工都有不同程度的学习和培训的要求，要不断制造学习和培训的条件，提高管理者和执行者学习制度的自觉性，执行制度的自律性，保证制度执行的严肃性和违反制度处罚的必要性，养成遵章守纪、知法守法的工作习惯和业务操作程序化、法律规范化的合规行为，形成人人讲制度、人人守纪律的良好工作秩序和自觉执行制度的内控文化氛围。 二、在思想上，做到两个目标定位。一是要把内控管理工作定位在提高管理水平的高度，强化防范风险意识，重视在经营进展中要按制度办事的原则。二是要把内控管理工作目标定位在严格、法律规范、谨慎、预防、实效的十字方针和确保各项业务稳键运行上，十字方针的含义是：严格管理、法律规范操作、谨慎经营、预防为主、实效监控。 三、在认识上，确立三种观念。一是内控促管理，管理促进展，进展出效益的观念，真正做到人人有内控意识、效益观念;二是隐患胜于明案，防范重于查处的观念，内控旨在防范于未然，查处意在惩前毖后，处罚是手段，目的是减少或杜绝损失的发生;三是纵向约束、横向制衡的观念，银行的每一项业务操作都需要多个环节、多个岗位的人来完成，或一个岗位完成多环节监督。只有在岗位与岗位之间、上级和下级之间、部门和部门之间形成监督和制约，才能发挥全面内控的功能。 四、在原则上，坚持四不放过。即查不清问题或不全面查实不放过;存在问题得不到彻底纠正不放过;违章直接责任人和相关管理责任人，得不到处理教育不放过;存在屡查屡犯问题单位内控管理得不到加强不放过。只有强有力的管理手段，才能不断提高内控管理水平，才能保证内控制度得到真正落实。 五、在方法上，监督检查要实行五个结合。一是重点检查与一般检查相结合，立足于重点检查。两者结合关键要找准环节，突出重点，有的放矢，有目标地查，有针对性地查。检查的重点环节为：银企对帐，大额授权管理，空白重要凭证管理，印、押、证三分管、权限卡管理、反交易业务等。二是强化事前、事中控制是内控工作的重中之重。俗话说：凡事...
