A4(必修)金融理财竞争力标准VIP免费

第1页共5页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共5页A4（必修）.金融理财竞争力标准课件号：18分值：3分考试时间：90分钟一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框)1.FPSB为什么要制定金融理财竞争力标准？为全球的金融理财行业制定标准让客户和潜在客户受益于金融理财竞争力标准确认金融理财专业人士所需的能力、技能与知识以上各项全是2.根据FPSB金融理财竞争力标准，作为一名专业理财师，他（她）需要具备：实现理财规划目标的实践能力恰当的专业技能金融理财专业知识实现理财规划目标的实践能力、金融理财从业经验以及金融理财专业知识实现理财规划目标的实践能力、恰当的专业技能以及金融理财专业知识3.金融理财实践能力包括哪些功能模块？收集、分析与综合整理收集、评估、分析与综合整理制定和评估策略制定策略、收集信息、评估、分析与综合整理4.FPSB将金融理财师的实践能力归纳为哪些组成部分？1.财务管理2.资产管理3.风险管理4.教育规划5.退休规划6.遗产规划7.税务规划8.创业计划第2页共5页第1页共5页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共5页1.2.3.4.5.61.2.3.5.6.71.2.3.6.7.81.2.3.4.5.6.75.在金融理财师实践能力矩阵中，以下哪项不属于风险管理的内容？考量当前和可能的风险管理策略确定客户的投资风险承受能力按优先顺序排列帮助客户实施风险管理建议的行动步骤确定客户采取积极步骤管理财务风险的愿望6.什么是税务规划？用于最大化税后家庭净财产的现值的各种策略和技术用于最大化税后家庭投资净收益的各种策略和技术用于最小化家庭纳税的现值的各种策略和技术用于最大化家庭税后净资产的各种策略和技术7.FPSB认为，金融理财专业人士必须具备哪些专业技能？专业责任、实践能力、沟通能力、认知能力和分析能力专业责任、职业道德、沟通能力和分析能力实践能力、沟通能力、认知能力和分析能力专业责任、实践能力、沟通能力和认知能力8.在金融理财师专业技能矩阵中，下面哪项不属于实践能力？当不存在有关行为标准时做出适当的判断使用逻辑和推理去考虑潜在行动的优劣势进行分析和制定策略时要做适当的研究第3页共5页第2页共5页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共5页为客户服务期间，承担责任确保自己和/或公司提供服务的能力9.根据FPSB金融理财全球竞争力标准，关于金融理财专业知识，以下哪项是错误的说法？一旦掌握了金融理财知识体系，他/她就能够把这种知识与专业技能和能力结合起来提供称职的金融理财服务掌握金融理财专业的知识体系，可以使专业的理财专业人士能够赢得客户的尊重和信任掌握金融理财专业的知识体系，能够建立起金融理财师对自己工作能力的信心掌握金融理财专业的知识体系，可以为客户带来更高的投资收益和更低的投资风险10.FPSB将金融理财知识体系归类为以下哪些领域？税务保险投资退休、储蓄和收入计划法律财务分析债务经济和法规环境政府福利计划行为金融学道德和行为标准税务保险投资退休、储蓄和收入计划法律财务分析经济学经济和法规环境政府福利计划行为金融学道德和行为标准税务保险投资退休、储蓄和收入计划法律财务分析经济学经济和法规环境政府福利计划心理学行为金融学道德和行为标准税务保险投资退休、储蓄和收入计划法律公司财务经济学经济和法规环境政府福利计划行为金融学道德和行为标准11.以下哪项不属于金融理财知识体系？私法个人财务比率企业管理经济环境业绩评估12.在收集阶段，金融理财核心竞争力体现为：收集制定理财规划所需的定量信息第4页共5页第3页共5页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共5页收集制定理财规划所需的定性信息收集制定理财规划所需的定量与定性信息收集制定理财规划所需的必要信息13.以下哪项不属于分析阶段和综合整理阶段的金融理财核心竞争力：考量潜在的机会和限制条件来制定策略评估各项信息来制定策略制定...