2023年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题6VIP专享VIP免费

2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题6姓名年级学号题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分一、单项选择题1.下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施√B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场，基金市场主体及其活动的监督和管理C.社会力量包括各种独立的专业评估机构，审计机构，以及社会媒体，基金投资者和普通公众等D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉解析：狭义的监管方式，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。2.下列关于开放式基金的说法中，错误的是（）。A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结√D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用评卷人得分解析：基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。3.通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。A.高风险，高收益B.风险相对适中，收益相对稳健√C.低风险，低收益D.基本没有风险解析：通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。4.收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.1.5%B.0.75%C.1%D.0.50%√解析：1）收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。2）不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。5.下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（）。A.收益不同B.信息披露程度相同√C.性质不同D.风险特性不同解析：基金与银行储蓄存款的差异表现在：（1）性质不同。（2）收益与风险特性不同。（3）信息披露程度不同。6.与债券相比，债券基金投资风险的特征错误的说法是（）。A.可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险B.分散了非系统风险C.分散了系统风险√D.所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期解析：系统风险不可分散。7.在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行核查时，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的（）。A.独立性原则B.公正性原则√C.专业性原则D.协调性原则解析：合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。其中，公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。8.招募说明书包含的重要信息包括（）。A.涉及基金管理人，基金托管业务的诉讼B.转换基金运作方式C.涉及基金财产的诉讼D.基金运作方式√解析：涉及基金管理人，基金财产、基金托管业务的诉讼不属于招募说明书包含的重要信息,基金运作方式属于招募说明书包含的重要信息，转换基金运作方式不属于。9.（）是货币资金融通市场。A.金融服务机构B.基金市场C.股票市场D.金融市场√解析：金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。10.（）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。A.加强监管力度B.制定监管法规C.加强从业人员教育D.加强基金管理人的内部控制机制建设√解析：加强基金管理人的内部控制机制建设，是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。11.（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A.基金管理人√B.基金托管人C.中央银行D.商业银行解析：基金管理人是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。12.（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理控制成本达到最佳的内部控制效果。A.成本效益原则√B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则解析：成本效益原则的定义。13.（）是指...