诺财财富管理公司营销管理体系设计3诺财财富管理公司营销管理现状分析3.1公司简介诺财财富管理公司成立于2007年，作为金融产品的设计师、客户理财的私人管家，诺财财富管理公司旨在提供以下四个方面的服务:帮助融资机构设计及筛选金融产品、帮助客户筛选适合的金融产品、服务融资机构签约的合格投资者、服务客户做产品存续期间的管理。诺财财富管理公司通过调查公司团队、历史业绩、投资策略和产品条款等对投资项目进行客观严谨的尽职调查，并进行严格的筛选，打造顶尖的PE投融资平台。在1个月到1.5个月内完成募集工作进行高效率的募集，通过满足法律法规对于私募，以及合格投资人的要求打造高品质产品，通过提供募资后的投资者关系管理，让管理者专注于核心打造高品质服务。诺财财富管理公司独立于证券公司、银行、信托等金融机构，作为第三方理财机构，没有自己的产品，通过收取证券、基金公司的佣金获利。诺财财富管理公司的价值主张为:投资者的隐私保护、多维度的资产配置、客观中立的产品筛选、量身定制的理财规划方案、严谨的产品存续期过程管理。诺财财富管理公司的服务流程为:寻找目标客户、与客户商讨设定理财目标(帮助客户建立正确投资心态)、了解客户财务状况并判断问题与障碍(帮助客户正确审视自身状况)、提供理财规划建议书、选择合适的投资工具(谨慎选择金融机构、谨慎选择理财产品)、定期陪同客户检视并修正该理财计划。3.2诺财财富管理公司总体战略规划及目标客户诺财财富管理公司总体战略规划有三:一是成为国内顶尖的金融产品设计和筛选的金融机构，高净值客户理财规划首选的私人银行，客户最值得信赖的理财顾问机构;诺财财富将产品的设计和筛选作为公司的第一战略目标，主要致力于在投资产品的筛选和风险控制方面成为业内的领先者，通过一系列共计7步的产品风控环节，最大限度的保证提供给客户的投资产品的安全性和收益性。希望通过产品质量的控制，成为客户最值得信赖的金融服务机构，也是其区别于其他竞争者的核心竞争力。二是保持公司在高端客户理财市场的领导者地位，始终成为行业发展的引领者，成为国内该领域内的第一品牌;随着国内理财市场的逐步繁荣，客户尤其是高端客户对理财机构的服务品质越发注重。除了传统意义保守型产品的提供，越来越多的客户对各类高收益的创新性产品表现出了积极的兴趣，也具备了较强的风险承受能力。因此，保持产品的不断创新和持续提供高品质的产品则成为了高端理财机构竞争的核心区，同时，能够为高端客户提供私密的、个性化的、专业化的投资指导和建议也成为了竞争的主要内容。因此，只有那些能够不断提供领先产品和优质服务的机构才‘能保持行业的领先地位，成为引领行业发展的人。三是国内最值得信赖的客观独立的第三方理财师顾问服务机构。赢得客户的信赖，首先要保证产品的安全性符合客户的预期，同时在销售和服务过程中，要严格区分合格客户，并做好风险提示和客户引导工作。目前，诺财财富经过几年的发展，已经发行了近200款投资产品，目前在已经退出的近170个产品中，100%的按照当初的预期兑现了客户的本金和预期收益，客户对产品的满意率接近100%。同时，在风险控制方面，严把客户的入口关。公司建立了严格的会员制，规定理财师只允许向己经签订风险承诺书的正式会员客户推荐产品，并通过了严格的系统平台对客户的资料和信息进行保密。同时，注重信息披露工作，公司定期(每季度)召开各类产品的信息沟通会，邀请购买产品的客户参加，第一时间向客户通报产品的最新状况。另外，公司不断举办各类的投资策略会，邀请国内一流的金融学者和专家为客户进行投资策略分析和形势通报，提升客户的认知度和专业度。通过一系列的服务，客户与其他同业横向比较后，绝大部分的客户对诺财的服务均予以了高度的肯定，并表示是最值得信赖的第三方理财服务机构。目标客户群:净资产(可投现金资产)在100万美金以上的个人客户或者法人客户。根据国际惯例，高净值的客户定义为个人(家庭)净资产(即可投现金资产)达到100万美元。按照国内关于合格投资人的限制，个人(家庭)收入超过100万人民币以上的客户被监管机构成为合格投资人。特别对私募...
