作者： ZHANGJIAN 仅供个人学习，勿做商业用途财富管理期末报告谢先生家庭理财规划书0 / 18 目录一、 声明 ----------------------------------------- 2 个人收集整理勿做商业用途二、 家庭基本状况 --------------------------------- 3 个人收集整理勿做商业用途（一）客户基本状况----------------------------- 3 个人收集整理勿做商业用途（二）资产 ------------------------------------- 3 个人收集整理勿做商业用途（三）理财目标 --------------------------------- 3 个人收集整理勿做商业用途（四）规划限制 --------------------------------- 3 个人收集整理勿做商业用途三、 宏观经济与基本假设 --------------------------- 3 个人收集整理勿做商业用途（一）宏观经济 --------------------------------- 3 个人收集整理勿做商业用途（二）基本假设 --------------------------------- 4 个人收集整理勿做商业用途四、 家庭财务报表编制和财务诊断 ------------------- 4 个人收集整理勿做商业用途（一）家庭税后收入计算------------------------- 4 个人收集整理勿做商业用途（二）家庭资产负债表--------------------------- 4 个人收集整理勿做商业用途（三）家庭收支（现金流量表）------------------- 5 个人收集整理勿做商业用途（四）家庭财务诊断----------------------------- 5 个人收集整理勿做商业用途五、 家庭风险属性界定 ----------------------------- 6 个人收集整理勿做商业用途六、 拟可达成理财目标的理财方案（仿真生涯表） ----- 7 个人收集整理勿做商业用途（一）个人进修计划目标------------------------- 7 个人收集整理勿做商业用途（二）换房规划 --------------------------------- 7 个人收集整理勿做商业用途（三）子女教育规划----------------------------- 8 个人收集整理勿做商业用途（四）退休规划 --------------------------------- 8 个人收集整理勿做商业用途（五）保险计划 --------------------------------- 8 个人收集整理勿做商业用途（六）子女购房和创业计划----------------------- 9 个人收集整理勿做商业用途七、 投资产品配置 -------------------------------- 13 个人收集整理勿做商业用途附件一 ------------------------------------------- 16 个人收集整理勿做商业用途1 / 18 谢先...
