下载后可任意编辑融资租赁融资管理办法XXX 融资租赁有限公司 融资管理办法(暂行) 第一章 总 则 第一条 为了法律规范公司融资活动的内部控制，降低融资成本，防 范财务风险，根据相关法律法规并结合公司实际情况制定本暂行办法。 第二条 本办法所指的融资是指债务性融资，即以负债方式借入 并到期偿还的资金，包括综合授信、信贷融资、银行保理、发行债券等。 第三条 权益性融资(增加公司权益资本的融资，如发行股票、 配股、增发等)，另行制定管理办法。 第四条 公司融资活动应当符合母公司以及公司的战略规划和经 营计划，遵循以下原则: (一)合法性原则:融资活动必须遵守国家的有关法律、法规、规章，接受国家宏观调控; (二)安全性原则:权衡资产负债结构对公司的运营、再融资或资本运作可能带来的影响; (三)效益性原则:采纳合理的融资方式,提高融资资金的效益性，充分利用各级政府及行业优惠政策，积极争取低成本融资渠道; 1 (四)适量性原则:融资活动以满足公司经营资金需要为宜，统筹安排，合理规划。 第五条 融资管理的控制目标是: (一)加强对融资业务的内部控制，控制融资风险，防止融资过程中的差错与舞弊; 下载后可任意编辑(二)保证公司经营所需资金，融资决策科学、合理，降低融资成本，提高资金使用效益; (三)保证融资相关记录完整、及时、准确。 第六条 资产管理部是融资工作的统筹规划和实施职能部门，财 务部、租赁业务部、风险控制部和法务合规部是融资工作的参加部门。 第二章 职责权限 第七条 公司董事会、评审委员会根据融资金额对融资活动做出 决议。 第八条 分管财务副总经理、分管风控副总经理、资管总监、法 务总监对融资活动进行审核，并提出意见。 第九条 资产管理部的主要职责包括: (一)根据公司进展战略，拟定公司中长期融资规划; (二)根据公司年度经营计划拟定公司年度融资计划; 2 (三)对融资活动、融资项目进行策划、论证与评估; (四)负责组织实施融资的具体工作; (五)对融资活动进行动态跟踪管理，保证融资活动安全、合法、有效进行。 第十条 财务部的主要职责包括: (一)参加拟定公司中长期融资规划和年度融资计划，对融资计划的可行性进行论证; (二)负责编制公司年度财务预算，提出资金需求和解决意见; (三)审核融资方案或协议; (四)做好融资记录与资金管理工作，发挥会计控制的作用。 第十一条 租赁业务部的主要职责包括: 下载后可任意编辑(一)参加拟定公司中...
