下载后可任意编辑投资者适当性管理办法与合规管理办法解读与案例 投资者适当性管理办法与合规管理办法解读与案例1.(多选题)营业部下列那种情况为客户办理业务时需要双录？ A. 某普通投资者 a 申请转化为专业投资者 B. 某普通投资者 b 到营业部现场办理股权质押业务 C. 某专业投资者 d 申请购买营业部代销的某高风险金融产品 D. 某普通投资者 c（已开通普通证券账户）到营业部现场申请开通创业板交易权限（之前已在其他证券公司开过证券账户且已开通创业板交易权限） --------------------------------------------------------------------------------答案：AB--------------------------------------------------------------------------------2.(多选题)下列情况那种属于《投资者适当性办法》和《合规管理办法》要求的规定动作？ A. 每年 4 月 30 日前向驻地证监局报送年度合规报告。 B. 每年进行一次合规有效性评估 C. 每 3 年委托具有专业资质的外部专业机构进行合规有效性评估 D. 每半年开展一次投资者适当性工作自查并形成自查报告 -答案：ABCD-------------------------------------------------------------------------------3.(多选题)某营业部合规专员在审核本营业部其他员工提交的流程，下列哪种情况合规专员应当出认定违反证监会规定？ A. 某客户经理提交业务拓展方案，拟在营业部旁边的银行驻点，银行为其提供一台互联网电脑，供该客户经理日常查看股市行情使用，但营业部的上网行为监控系统无法监控到该台电脑。 B. 某营销团队提交业务拓展方案，拟利用周末在营业部旁边的超市驻点，现场为营业部招揽客户，客户可通过手机下载该公司 APP 网上开户，客户假如现场开户成功立即赠送一张该超市 50 元的购物卡。 C. 某营销团队提交业务拓展方案，由于公司融资余额已经用完，无资可融，今后如有客户到营业部申请开通融资融券业务，拟将客户统一介绍给某配资公司，配资公司工作人员可常驻营业部现场为客户提供配资业务。 D. 营业部制定了迁址方案，已经申请变更了《营业执照》，利用周末时间搬迁后并正常营业后，再向当地证监局申请变更《证券经营许可证》。 E. 信息技术专岗提沟通程，因公司目前尚未实现业务异地通柜办理，今后营业部的客户在异地办理佣金调整、修改服务密码等业务时，可在柜台系统中为异地营业部柜员开通本营业部柜员权限，委托其为客户办理相关业务。 ---答案：ABCD-...
