洗钱与反洗钱：长期的较量VIP专享

1 洗 钱 与反洗 钱 ：长期的较量 闻 雁 20 世 纪 80 年 代 以 来 ， 洗 钱 犯 罪 （ money laundering offences）日 益 猖 獗 ， 弥 漫 全 球 ， 触 角 无 所 不 至 ， 手 段 无 所 不 用 其 极 。 源 源不 断 的 黑 钱 赃 款 经 有 组 织 、 有 预 谋 的 清 洗 ， 披 上 合 法 外 衣 ， 融 入并 侵 蚀 着 各 国 经 济 的 健 康 肌 体 ， 严 重 威 胁 国 民 经 济 与 社 会 发 展 ，已 成 为 国 际 社 会 的 一 大 公 害 。 据 国 际 货 币 基 金 组 织 估 计 ， 全 球 每年 洗 钱 数 额 达 世 界 各 国 国 内 生 产 总 值 的2%－ 5%。 因 此 从 金 融“门户”入 手 向“洗 钱 ”犯 罪 宣战刻不 容缓。 洗 钱 的由来 早在金 属铸币 流行时代 ， 精明的 商人使用 化学药剂清 洗 硬币污渍， 使之不 被拒收地重 新流通， 是为 “洗 钱 ”最原始的 含义。而现代 “洗 钱 ”概念则假借其 义， 通常是指将犯 罪 所 得的 “不 干净”资金 或财产 ， 经 各 种交易“清 洗 干净”， 使其 表面合 法 化，以 逃避法 律制裁， 得以 安然享用 的 行为 。 “洗 钱 ”一 词真正与 犯 罪 产 生 瓜葛， 源 自 20 世 纪 20 年 代 美国 芝加哥警方成 功破获的 一 起黑 社 会 组 织 犯 罪 。 该组 织 以 开洗 衣店作掩护， 边贩卖毒品， 边经 营洗 衣 业务， 并 利用 洗 衣 店可直接收取现金 的 便利， 将贩毒收入 混进正当的 营业所 得向税务当局申报纳税。 纳税后， 贩毒收入 即摇身变成 合 法 的 经 营收入 ， 洗 衣 店 2 老 板 则 可 再 办 几 家 洗 衣 店 ， 扩 大 犯 罪 的 庇 护 所 ， 或 进 行 更 大 规 模的 贩 毒 。 此 时 洗 衣 店 里 毒 资 的 真 实 面 目 被 掩 盖 了 。 洗 钱 的 上游犯罪 没 有 犯 罪 ，就 没 有 洗 钱 。洗 钱 最 早 是 为 了 洗 清 毒 品 犯 罪 收 入 ，国 际 社 会 反 洗 钱 的 初 衷 也 即 是 为 了 切 断 对 毒 品 犯 罪 的 资 金 支 持 。早 期 国 际 反 洗 钱 立 法 也 仅 将 毒 品 犯 罪 作 为 洗 钱 ...