精品文档---下载后可任意编辑1、柜员挪用现金案件（2024）建行德州平原支行一名年仅 23 岁的营业室综合柜员，在 49 天内从容盗用银行资金 2180 万元而未被察觉 假如不是建行山东德州分行对所辖的德州市平原县支行（下称平原支行）进行突击检查，营业室综合柜员刁娜挪用、盗用银行资金逾 2000 万元一案，也许根本无人知晓。 涉案人员为年仅 23 岁的普通临柜人员。她绕开银行内部各监管环节，从容盗取银行资金，前后 49 天，历经例行检查未被发现。 日前，中国银监会对此案件进行了业内通报和警示。 据银监会案件专项治理督导组（下称督导组）的调查，2006 年 8 月 23 日至 10 月 10 日期间，时为建行平原支行短期合同工的刁娜共挪用、盗用银行资金 2180 万元，用于购买体育彩票，并中得彩票奖金 500 万元。 梦断彩票 彩票中特等奖的概率大约在千万分之一。以“七星彩”为例，购买全部排列组合（1000 万种）需要2000 万元，必定包含可以中得 500 万元的特等奖号码。 这个概率，与刁娜“投资”彩票的成本收益比刚好吻合。 督导组的调查表明，刁娜的手法有二：一为空存现金，二为直接盗取现金。所谓“空存现金”，即在没有资金进入银行的情况下，通过更改账户信息，虚增存款。由于存单本身是真实的，所以尽管事实上并没有资金入账，但还是可以将虚增的“存款”提取或者转账出来，成为自己可以支配的资金。 为了猎取资金购买彩票，刁娜向李顺刚（刁娜男友李顺峰之兄）、周会玲（德州卫校体彩投注站业主）、冯丽丽（德州保龙仓体彩投注站业主）三人开立的四个账户虚存资金 52 笔，共计 2126 万元。 在实际操作中，刁娜将其中的 1954 万元分 54 次转入体彩中心账户，提现的 172 万元也均用于购买彩票。 相对而言，直接盗取银行现金更为困难。因为银行每天下班前都要轧账。但由于管理漏洞重重，刁娜得意轻易得手。调查表明，刁娜在作案期间，多次直接拿出现金，或在中午闲暇时直接交给柜台外的男友李顺峰，或下班后自行夹带现金离开，或将现金交其他柜员存入李顺刚账户；如此这般，盗取现金总计 54 万元。2006 年 9 月 17 日，在刁娜购买彩票中得 500 万奖金时，她选择以“空取现金”（与空存现金相反）的方式归还了部分库款，但最终留给建行 1680 万元的现金空库；扣除公安部门追缴冻结的资金 74 万元之后，建行涉案风险资金为 1606 万元。 目前，刁娜、李顺峰已被正式批捕。周会玲、...
