客户管理专责职务说明书岗位名称客户管理专责岗位编号所在部门地市信托部岗位定员直接上级地市信托部经理工资等级直接下级无薪酬类型所辖人员无岗位分析日期2024 年 2 月本职： 协助部门经理具体承办信托存贷款、委托存贷款业务，承担维护客户关系、为客户提供业务信息等工作职责与工作任务：职责一职责表述：负责办理委托、信托存款业务工作时间百分比：工作任务讨论市场情况，对拥有闲置资金的太原地区机构类、区域式个体类、公益类信托客户进行业务可行性调研频次：参加相关市场营销活动，开拓各类信托新业务频次：根据工作计划负责定期进行老客户联络，了解客户资金保有量、运用计划和具体安排频次：负责了解其他竞争对手的经营动态和营销手段等业务细节频次：负责对调研结果深化分析，找出进展业务关系的潜力和困难，并将讨论信息反馈给部门经理以拟定吸引客户资金的操作方案频次： 经领导批准，负责与客户磋商，提出资金运用方案，并将客户的意见及时反馈给主管领导以便做出最终决定频次：按双方商定的条件，负责与客户签订信托、委托资金管理的业务协议书频次：设立委托方、受益人管理台账，记录各委托资金余额、利息及相关变动事项，将不同客户的委托财产分立管理频次：负责办理客户存款相关手续，并向计划财务部落实资金到位情况及时反馈客户频次：根据委托方的意愿，办理包括业务咨询、上门服务等各项服务频次：职责二职责表述：负责办理发放贷款业务工作时间百分比：工作任务负责与贷款人商定贷款的还款时间、利率、金额等业务细节频次： 负责根据委托方的要求，发放委托贷款，并办理相关手续，包括与委托方签订委托贷款申请书、委托贷款合同、借据等频次： 建立管理台账，详细记录贷款人名称、贷款金额、利息、分次还款时间等信息频次：负责及时与计划财务部核对贷款的计息、还款情况频次：负责向委托方及时通报有关贷款的动态信息，包括贷款发放情况、计息情况及还款时间和进展等频次：职责三职责表述：负责办理贷款回收业务工作时间百分比： 工作任务根据计划安排对所管理的贷款户进行具体调研，包括贷款金额、利息、贷放批次、时间、还贷能力、法律时效等频次： 根据项目资金调研信息，结合公司的相关规定和客户的具体情况进行审贷频次：建立管理台账，详细记录贷款户的经营情况、重大变更及相关的财务数据，以便掌握动态信息频次：负责根据要求制定贷款资金的回收计划频次：负责每月到有关协作单位和贷款单位实地了解业务...
