一则成功堵截电信诈骗的案例分析一、案例经过11 月 01 日下午，一位女客户来到 XX 支行营业部，要求办理跨行汇款业务
因当时跨行大额汇款系统的业务处理时间已过,汇款要次日才能转出，于是经办柜员便向客户说明情况，请她明天再来办理
随后，该客户转身走出营业厅,在大门口接了一个电话,又返回柜台要求办理开卡业务,而且要开两张卡，并且在填审请表的同时还在持手机与人通话,填好申请表后，要求柜员为其办理两张卡，各存活期 5 万元,钱从另一 XX 行卡里转出
见此，经办柜员关切地问：“为什么要同时开两张卡,现在用的卡不好用吗
多开两张卡要出年费,而且也不好保管，开一张吧,原来的卡还是可用的
现在已经下班了,真的是需要那么急办理吗
"女客户马上神色恐慌地说:“一定要办,必须办,卡里的资金才安全,一张卡给丈夫用，另一张卡自已用”
接着,经办柜员问该客户新开卡的年费是在原来的卡里取还是用现金支付
女客户说卡里没钱了,用现金，但身上没有现金，要到车上拿，一会说有钱交年费一会又说没有钱
经办柜员见该客户讲话有点语无伦次,电话又不停地响，还不停地督促快点办理,便马上警觉起来，有意拖延办理业务的时间，说要核实一下客户所填的电话号码，并设法使其暂停与人通话
经办柜员一边请当班业务主管“核实电话号码的真实性"，一边让大堂经理倒一杯水给客户，让她缓和一下情绪
突然,该女客户说了一句，“里面有 105 万元给公安局冻结了”
经办人员意识到这很可能是一起电话诈骗
为及时堵截这起诈骗，避开客户资金损失，经办人员耐心向客户了解情况，原来该客户于当天开立帐户,并办理了网上银行，当天跨行转入 115 万元，通过网上银行转出 100 万元
因我行网银有当天转入的钱当天转出不能超 100 万元的限制,该客户又在我行的 ATM 转出了 5 万元，当前帐户余额为10 万元
得知此情况后，为了不让客户的资金再受损失， 网点负责
