绍兴越红房地产项目尽职调查报告-上会申报0516(1)VIP免费

第1页共60页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共60页中投信托有限责任公司中投·越红地产集合资金信托计划项目申报书暨尽职调查报告经办业务部门：信托业务四部日期：2013-5-8声明与承诺参与尽职调查的全体人员郑重声明，谨对此申报书及尽职调查报告所陈述事实、涉及资料和数据的真实性、完整性、合法性及所作判断的合理性负责。第2页共60页第1页共60页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共60页第一信托经理（签名）：陆一卿第二信托经理（签名）：韩炜部门负责人（签名）：马军信托项目要素表信托项目名称中投·越红地产集合资金信托计划信托项目规模114000-15000万元信托报酬（年化率和金额）约1.3%/年1、应列明信托项目项下信托规模，明确上限与下限；属系列性业务的，请注明系列设置方案（总规模、单体项目规模限制）。第3页共60页第2页共60页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共60页收益率（年化）待定管理运用方式主动管理信托项目期限24个月，满18个月之日可提前终止营销方案平安银行杭州分行代理发行交易对手2期望资金到位时间6月初监管银行（若有）待定法律顾问（若有）金杜律师事务所杭州分所评估机构（若有）浙江众诚房地产评估事务所有限公司其他（若有）目录22、本指引所称交易对手，是指实际使用投融资资金或对信托财产承担负债的主体。如果是系列项目，请明确交易对手选择标准。第4页共60页第3页共60页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共60页第一章信托项目概述一、信托项目背景二、信托项目交易结构说明三、信托财产的管理运用第二章交易对手及其他交易主体尽职调查一、交易对手基本情况及分析二、其它交易主体基本情况及分析第三章标的项目尽职调查一、标的项目基本信息和进展状况二、投融资标的项目财务效益分析第四章信托项目还款来源分析第五章信托项目优劣势分析及风险揭示一、信托项目整体优劣势分析二、信托项目主要风险揭示与应对措施分析第六章增信措施尽职调查一、主要增信措施二、其他增信措施（若有）第七章必备法律文件第八章信托项目综合结论附件第5页共60页第4页共60页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共60页第一章信托项目概述第6页共60页第5页共60页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第6页共60页一、信托项目背景（一）信托项目来源本项目由平安银行杭州分行推荐。交易对手绍兴市越红房地产开发有限公司是一家以注册地绍兴市为主要开发地区的中型房地产开发企业，目前，企业正在开发位于绍兴市越城区袍江区块内的“江南名苑”项目，希望与我司合作，以融资形式帮助企业完成该项目开发。经初步考察，形成如下报告。（二）主要交易对手委托人及受益人：符合法律规定的合格投资者；受托人：中投信托有限责任公司（简称“中投信托”）；交易对手：绍兴市越红房地产开发有限公司（以下简称“越红地产”或“交易对手”）；抵押人：绍兴市越红房地产开发有限公司；保证人：浙江越红控股集团有限公司（以下简称“越红控股”）和越红控股实际控制人金兴全、金仙花夫妇（以下简称“金兴全夫妇”）。（三）项目期限24个月，满18个月对应日可提前终止。二、信托项目交易结构说明第7页共60页第6页共60页江南名苑越红地产越红控股&金兴全夫妇。编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第7页共60页交易流程如下：1、信托计划项下交易对手及相关方和受托人分别签订《信托贷款合同》、《抵押合同》、《保证合同》等法律性文件，办妥土地抵押登记及强制执行公证等相关手续；2、中投信托发行信托计划，募集资金；3、中投信托以信托资金向交易对手发放信托贷款；4、交易对手取得信托贷款后，专项用于江南名苑项目建设。5、交易对手按约定向中投信托按时足额支付信托贷款本息；6、交易对手根据账户监管协议的约定按照双方约定的时间进程和比例归集账户沉淀资金，以确保信托计划按时顺利终止清算。7、受托人向投资者分配信托本金和投资收...