第1页共14页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共14页远光集团资金监控管理系统介绍一、概述资金是企业的血液，健康的资金流对于企业的生存和发展至关重要。作为资金密集型的电力企业，如何通过对企业资金进行有效的监控管理，来达到提高资金管理水平，有效控制成本，向管理要效益的目的，是目前各电力企业越来越重视的问题，也是企业现代化发展的必然趋势。《远光集团资金监控管理系统》是广东远光软件股份有限公司以电力行业相关的法律法规为依据，通过对集团资金监控管理情况的大量调研、分析之后，针对资金管理工作的重点、难点而研发推出的现代化的管理系统。系统以先进的信息技术为基础，以集团资金的集中监控管理为目的，与金融收益相结合，通过与各金融机构信息平台、企业内部的金融结算中心、核算系统、预算系统的全面集成，搭建快速、顺畅的内外资金通道，让管理层可以随时查看集团范围内的资金动态，为决策提供科学支持；能够实时监控各分子公司的异地资金收支情况，有效减少不合规开支和资金损失；能够实现集团资金的统一调配，通过资金的集中运作来获取最大收益；能够在资金的收支环节上落实集团预算、有效控制成本；能够通过对资金使用状况的分析及资金预测管理，来提高资金的周转速度和使用效率，提高资金的增值能力；系统还具备网上银行的全部功能。成功实施系统之后，能够有效增强集团对资金的监控管理能力，提高企业运作效率和经济效益，达到提升企业综合竞争能力的目的。二、管理需求分析1、资金集中管理是电力行业资金管理的要求伴随着电力体制改革，电力行业的资金管理经历了不同阶段，如图一所示，资金管理的目标演变为资金价值的最大化。在当前集团管理模式下，实现资金集中管理，统一资金分配计划，提高资金收益是资金管理发展的关键。第2页共14页第1页共14页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共14页图一：电力行业资金管理发展历程与趋势2、单纯的网上银行无法满足集团资金管理需求“网上银行”是借助网络手段、为客户提供金融服务的一种电子银行。虽然网上银行具有网上实时查询、资金实时划拨、网上对账等功能，但它无法完成对信息的再加工，无法有效监控集团内部各单位通过另外开设银行账号等手段占用上拨资金的情况，不能提供资金使用追踪服务，也无法整合网上银行系统多个账户的数据；由于缺乏分析处理能力，网上银行不能满足为决策者提供辅助决策的信息，不能实现优化资金配置，无法满足集团资金管理的需求。三、管理策略分析1、资金管理的核心是集团资金监控集团公司要提高资金的周转率、利润率，减少资金沉淀，和下属单位之间就必须要有流畅的信息通道，以便让集团公司实时了解集团内企业资金状况，才能及时集中集团内所有资金，调剂资金分配方案，减少资金链的成本，实现资金价值最大化。要实现以上目标必须借助信息技术跟踪资金信息，核心就是必须实行集团资金监控过程管理。2、需求与解决策略分析集团资金监控管理的目的是借助先进的信息技术，减少集团内部不同单位间资金信息第3页共14页第2页共14页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共14页的不对称，实现集团资金的统一调配，提高集团资金的效益，管理策略主要包括：1）实时监控管理：加强集团公司对分子公司各资金流转环节的监控力度，掌握分子公司的财务资金变动情况；2）集团规范管理：通过集团制定统一的资金处理流程规范、统一编制资金计划，加强资金运作流程的规范化、透明化；3）预算控制管理：结合预算指标，根据计划执行情况分析评价计划的可行度，再根据评价结果及时调整资金分配计划，优化集团资金收益；4）精细操作管理：基于集团内规范的资金运作流程，资金流、信息流合一，实现资金流程的整合与优化，优化资金结构，降低资金链成本；5）适度分权管理：分子公司拥有限额内一定程度的日常资金收付结算和资金支配权限，集团公司通过预算指标考核、财务指标审计管理分子公司资金使用情况；6）安全可靠管理：利用信息技术，提高网上银行、结算中心等资金管理系统抵御网上攻击、...
