集团企业资金集中管理模式全有文档 目录 一、序言 二、国内企业集团的资金管理现状 三、资金集中管理的必要性 四、国内企业集团常用的资金管理模式 五、资金集中管理目标和特点 六、实施资金集中管理应注意的问题 七、奇瑞公司资金管理的现状及发展规划 八、资金结算中心的应用与推广 九、结束 ＣＥＯ经常会问ＣＦＯ： 公司的资金能满足预算吗？ 公司有足够筹资能力筹集资金来抓住集团发展的新机遇吗？ 公司的资金周转能再快一些吗？ 公司的经营成本能否更低一些？ 于是，ＣＦＯ们恨不得将集团资金一分钱掰成两半花。一、序言 二、国内企业集团的资金管理现状 我国企业集团大多采取多极法人制，组织层次复杂，管理链条过长。 如何有效的监控集团内部成员企业的经营活动，尤其是资金运作？ 如何有效解决集团普遍存在的双高现象？ 如何减少资金沉淀、降低资金成本、提高资金使用效率？ 国内企业集团的资金管理现状典型案例：▲ 巴林银行倒闭案▲ 中海油事件 集团对分公司资金状况难以掌控，将导致整个集团运营出现问题的可能。▲ 资金分散▲ 资金安全▲ 监管不力解决 集团企业资金应该选择什么样模式？集中管理 or 分散管理 三、资金集中管理的必要性从企业设立过程来看：总公司子公司孙公司三、资金集中管理的必要性 子公司设立的过程实际上是资源分散的过程，资源分散包括资金资源、品牌资源、研发技术资源、人力资源、采购资源、配送资源、销售资源、信息资源等的分散 分散的资源如果不进行整合很难发挥最大化效益集团企业发展过程是资源分散过程 单一企业关注的重点（要求分散管理）： 1 、本企业风险控制 2 、本企业资源整合 3 、本企业资金需要 4 、本企业资金效益 集团企业关注的重点（要求集中管理）： 1 、集团企业整体风险控制 2 、集团企业资源整合 3 、集团企业资金保需 4 、集团运作资金效益更高分散管理和集中管理的差异 分散管理与集中管理对比分析分散集中 分散管理与集中管理对比分析存贷对比分析-150-100-50050100150甲乙丙丁存款贷款存贷两高（分散）合计-100-50050100甲乙丙丁内部调剂（集中）一方面闲置资金、一方面资金短缺，资金运用效率低下，有的企业甚至拿闲置资金存高额保证金开银票，忽略银行授信的争取 授信分布对比050100150200250300350甲乙丙丁集中前集中后分散管理授信不均衡，成...
