下载后可任意编辑一则融资租赁保函业务的案例分析【案例摘要】A 公司是我行的重点客户。该公司为筹备上市需调整债务结构、优化公司财务报表,同时也希望以较低成本的融资替换之前的高成本融资。我行针对企业的需求,为其设计了融资租赁保函方案,帮助其以融资租赁方式获得了 9700 万元、期限 3 年的融资。A 公司收到该笔融资款后,用该笔款项偿还了先前股东以个人定期存款质押办理的 1 年期银行贷款。【方案介绍】2024 年,我行抢抓跨境担保新政机遇,针对境内企业融资难融资贵的现状,及时推出了融资租赁保函这一创新产品。融资租赁保函是指由境内企业向我行申请开出保函,为融资租赁公司(下称“租赁公司”)向境外银行的融资提供担保,该笔融资定向用于租赁公司和保函申请人的售后回租交易;租赁公司获得融资后,用该笔融资款向保函申请人购买租赁物,并将该租赁物返租给保函申请人使用;租赁到期后,保函申请人回购租赁物,租赁公司归还境外银行贷款,境外银行解除我行担保责任。(一)业务流程 1、境内企业和租赁公司签订融资租赁合同,约定由境内企业出售生产设备给租赁公司,租赁公司支付价款后,再将购买的上述设备返租给境内企业使用。 2、租赁公司向境外银行申请融资,融资用途专项用于支付给境内企业,购买上述生产设备。 3、境内企业向我行申请开立以境外银行为受益人,租赁公司为被担保人的融资性保函(也可由租赁公司向我行申请开立保函)。 4、我行应申请人要求开立以境外银行为受益人、租赁公司为被境外境内境外银行(贷款人)租赁公司(出租人 / 保函申请人)境内企业(承租人 / 保函申请人)我行(担保人)2. 申请融资 1.签订租赁合同3. 申 请 开 立保函 6.支付设备款 5.发放融资3. 申 请 开立保函4. 开 立保函 7.购回租赁物 8.还款9.解除我行担保责任下载后可任意编辑担保人的融资性保函,用于为租赁公司向境外银行申请融资提供担保。 5、境外银行将融资款项汇至租赁公司在我行/我行指定账户监管银行开立的贷款专户并接受账户监管。 6、我行/我行指定账户监管银行将上述融资款项划给境内企业指定账户,作为租赁公司支付的设备购置款。7、租赁期限届满后,境内企业归还融资款项至租赁公司在我行/我行指定账户监管银行开立的还款专户,回购租赁设备。8、我行/我行指定账户监管银行从租赁公司还款专户划款至境外银行,归还融资。9、境外银行解除我行担保责任。 (二)业务优势 对客户而言,通...