《个人理财》2 0 1 0 秋考试复习要点 考试题型及分值分布 (1)单项选择题:在列出的答案中选一个正确答案,共 5题,每小题 2分。该题型分值占总分值的 10%。 (2)多项选择题:在列出的答案中选出两个或两个以上正确答案,共 5题,每小题 3分。该题型的分值占全部分值的 15%。 (3)判断正误题:要求对基本理论、基本知识中记忆和理解容易出错的问题作出正确与否的判断,共 5题,每小题 3分。该题型分值占总分值的 15%。 (4)配伍题:本题有 5个题干和 5个备选答案组成,每个题干对应一个正确的备选答案,要求在 5个备选项中选择一个能与题干相配任的最适合的答案,在括号内用英文序号表示。该类型题目考核学生对基本概念、基本知识的理解和记忆程度。配伍题分值占全部分值的20%。 (5)简答题:考核对基本概念、原则、步骤、操作方法的掌握及应用程度。共 4题,每小题 10分。简答题的分值占总分值的 40%。 第一章 个人理财概述 个人理财:为了实现个人的人生目标和理想而制定、安排、实施和管理的一个各方面总体协调的财务计划的过程,通俗的讲,就是个人如何处理日常的钱财。 个人理财的作用:平衡现在和未来的收支;提高生活水平;规避风险和灾害 个人理财的基本原则中的经济效益原则,衡量其的两个指标;在进行个人理财规划的时候,特别是进行投资规划的时候,应当注意讲究经济效益,因为理财的目的总的来说就是实现资金的保值和增值。衡量经济效益可以从以下两个方面来看:1、绝对值 利润=收入-成本 2、相对值 投资收益率=利润∕投资额*100% 个人理财起源时间;个人理财起源于 20 世纪 30 年代的美国 我国个人理财服务出现的时间:20 世纪 90 年代后期 个人理财的基本原则:量入为出原则;经济效益原则;安全性原则;变现原则;因人制宜原则;终生理财原则;快乐理财原则;提高素质原则 个人理财的基本内容:现金规划;储蓄规划;消费信贷规划;金融投资规划;房地产投资规划;保险规划;税收规划;子女教育金规划;退休规划;遗产规划。 个人理财的一般步骤:(1)明确个人现在的财务状况;(2)了解个人的投资风险偏好(3)设定理财目标(4)制定并实施理财计划(5)评估和修正理财计划 个人理财与公司理财的区别; (1)理财的目标不同:个人理财是以提高个人生活质量,规避个人财务风险,保障终生的生活为目标。公司理财则通过资金的筹措与合理使用,达到规避公司财务风险、实现企...