下载后可任意编辑金融业稳定合规文化建设调研 金融业合规工作要求的证书 金融业稳定合规文化建设调研风险在银行经营管理中无处不在，防范风险应从加强内控合规文化建设着手，讨论分析风险产生的成因，实行积极措施，在风险未形成之前将其化解，从源头上遏制风险，从而有效防范风险的发生，促进业务健康进展。 一、加强内控管理，构建风险控制体系内部控制失效往往是风险频发的最主要原因，通过建立动态内控制度操作平台，构建风险控制体系，从机制上有效控制风险。 （一）建立动态内控制度操作平台内控制度不是一成不变的，只有不断地除旧革新，不断的进展和完善，才能跟上时代的步伐和科技的进展。对有关内控制度、流程的科学性、完整性、严密性和有效性要不断地进行评估，并及时加以改进和完第 1 页 共 7 页下载后可任意编辑善； 将内控制度文件进行梳理整合，根据业务、产品、流程进行分类并适时更新，建立起动态内控制度操作平台，便于业务操作人员及时查阅和学习，了解和掌握各项内控制度、操作流程，在实际工作中作为行动的指南，减少和杜绝风险。 （二）提高内控制度执行力加强学习和培训，让员工充分理解和熟练掌握业务操作规程和各项规章制度，并根据“内控优先”、“合规操作”、“按章办事”理念开展工作，提高内控执行力水平； 加大内控制度监督检查力度，充分发挥风险、合规、纪检、审计以及各业务条线的职能作用，确保各项内控制度得以执行； 通过各项业务风险排查和员工行为排查，及时发现并消除风险隐患，将各种重大实质性违规消灭在萌芽状态，杜绝重大第 2 页 共 7 页下载后可任意编辑违规行为和案件发生； 对违规行为加大追究力度，严肃追究相关人员责任，强化警示教育作用，逐步形成行为有准则、操作有法律规范、办事有授权、风险有监控、违规有处罚的制度保障体系。 （三）构建积极有效的风险控制体系针对银行相关业务、产品操作流程的各个环节，逐项分析可能遭遇的风险，找出各种潜在的风险因素，利用银行生产系统和信息系统，对操作风险点实行系统自动控制。对于操作系统难以控制的风险点，要辅助于人工控制，实行“人工控制”与“系统控制”相结合方式，加强风险识别和预警，促进风险早识别、早化解、早处置、早见效，推动风险管理由被动的风险控制向主动的风险管理转变，构筑以流程控制为基础、系统控制为主线、管理控制为辅助的“三位一体”的风险控制体系。 二、加强内控合规文化建设，营造合规文...
