黔西南银监分局行政处罚自由裁量参照标准 序号 项目名称 处罚依据具体条目和处罚标准 自由裁量情形 处罚幅度 1 擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动 《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条规定，擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上两百万元以下罚款 违法所得五十万元以上的 没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的 处五十万元以上两百万元以下罚款 2 银行业金融机构擅自设立分支机构，变更、终止机构 《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条规定，由国务院银行业监督管理机构责令改正，由违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上两百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任 违法所得五十万元以上的 没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的 处五十万元以上两百万元以下罚款 情节特别严重或者逾期不改正的 责令停业整顿或者吊销其经营许可证 构成犯罪的 依法追究刑事责任 3 银行业金融机构从事未经批准的业务 《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条规定，由国务院银行业监督管理机构责令改正，由违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上两百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任 违法所得五十万元以上的 没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的 处五十万元以上两百万元以下罚款 情节特别严重或者逾期不改正的 责令停业整顿或者吊销其经营许可证 构成犯罪的 依法追究刑事责任 4 银行业金融机构擅自提高或降低存贷款利率 《中华人民共和国银行业监督...
