寿险营销业务管理人员查询手册总公司营销部2024 年 1 月目录第一部分营销业务指标定义与统计口径一、总保费系列指标二、总人力系列指标三、经营绩效指标四、收入系列指标第二部分现行产品分类方法一、保险期限二、产品功能三、主附约四、利率第三部分年度化标保折算办法第四部分附表附表一 在售个险产品一览表附表二 佣金比率查询表附表三 14 年城市分类查询表第一部分营销业务指标定义与统计口径总保费系列指标1、首年规模保费（FYP）定义：统计期内未经过折算的保单收入统计口径:含追加保费和新增附约,不统计短期健康险的续期和短期意外险的续期计算公式：首年规模保费=首期规模保费+首年续期规模保费2、考核 FYP定义:在原始 FYP 的基础上，对趸交和追加保费按 0。1 折算，其余维持原 FYP 口径3、首期规模保费定义：统计期内第一次缴费的首年规模保费说明：以季缴为例，每年分四次缴费，第一次缴费时间为 2005 年 1 月 1 日,其他三次分别为 2005 年 4 月 1 日、2005 年 7 月 1 日、2005 年 10 月 1 日，则 2005 年 1 月 1 日缴费称之为首期保费，2005 年 4 月 1 日、2005 年 7 月 1 日和 2005 年 10 月 1 日缴费称之为首年续期保费。统计口径：包括首期保费（21，A1),追加保费(2E),续期追加转实收（T3），退保保费(A8)，契撤追加保费（2F)，续期追加转出（T7），契撤(26），保全追加转实收（5I),保全追加转出（5J）4、首年续期规模保费定义:保单年度为 1 的续期规模保费说明：以季缴为例，每年分四次缴费，第一次缴费时间为 2005 年 1 月 1 日，其他三次分别为 2005 年 4 月 1 日、2005 年 7 月 1 日、2005 年 10 月 1 日，则 2005 年 1 月 1日缴费称之为首期保费，2005 年 4 月 1 日、2005 年 7 月 1 日和 2005 年 10 月 1 日缴费称之为首年续期保费。计算公式：首年续期规模保费 = 首年规模保费－首期规模保费5、年度化标保（API)定义：统计期内通过公司核保流程的规模保费，根据一定的原则进行折算后得到的保费统计口径:同首年规模保费计算公式：具体折算办法详见第三部分6、自然件数定义：根据保单号统计的首期保单件数统计口径：主险（含意外险主险）一件算一件,附加险不算件数7、长险件数定义：保险期限为 1 年以上的自然件数8、犹豫期退保规模保费定义：通过公司核保后，于公司规定的犹豫期内全额退保的规模保费（犹豫期一...
