试题题库-—2025年反洗钱阶段考试试题及参考答案精华版

一、推断题1.2025 年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币 10000元以上或外币等值 1000 美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构根据客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、推断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和实行不同措施的过程。（对）7.金融机构和特定非金融机构应当实行预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对）14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错）15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错）16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错）17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户...