金融机构洗钱风险评估及客户风险等级划分VIP免费

金融机构洗钱风险评估及客户风险等级划分LOGO提纲  背景及意义 内控要求 评估原则 评估流程 评估指标体系 结果运用LOGO《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》制定的背景及意义 合规管理需求：金融机构履职所需 / 贯彻落实 FATF 新标准 实践深化需求：优化反洗钱资源配置 机制建设需求：微观层面的风险评估机制建设LOGO内控要求 风险管理政策• 法人管理：在总部或集团层面建立统一的洗钱风险管理基本政策，并在各分支机构、各条线（部门）执行。• 领导负责：客户风险管理政策应经金融机构董事会或其授权的组织审核通过，并由高级管理层中的指定专人负责实施。• 金融机构总部、集团可针对分支机构所在地区的反洗钱状况，设定局部地区的风险系数，或授权分支机构根据所在地区情况，合理调整风险子项或评级标准。• 在推出新金融业务、采用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照风险可控原则建立相应的风险管理措施。LOGO内控要求 组织管理措施• 指定适当的条线（部门）及人员整体负责风险评估工作流程的设置及监控工作，组织各相关条线（部门）充分参与风险评估工作。• 确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或可追溯性。 技术保障措施• 系统设计重在运用 代理业务• 可委托• 需审核LOGO基本原则 风险相当原则：金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。 全面性原则：除本指引所列的例外情形外，金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级。 同一性原则：金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。LOGO基本原则 动态管理原则：金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施。 自主管理原则：金融机构经评估论证后认定，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于本指引或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。 保密原则：金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。LOGO适用范围 有稳定业务关系的所有客...