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24/12/26投资理财基础知识1投资理财基础知识投资理财基础知识24/12/26投资理财基础知识224/12/26投资理财基础知识3((数据至数据至061229)061229)((数据至数据至061229)061229)香港发行价:3.59港元27.02港元美国发行价:18.68美元139.71美元24/12/26投资理财基础知识424/12/26投资理财基础知识524/12/26投资理财基础知识6课程大纲课程大纲理财的内容理财工具与品种投资基金的概念投资基金的设立与管理投资基金的种类基金的申购与赎回基金的收益与风险特征理财品种的特点对比结论24/12/26投资理财基础知识7理财的内容：理财的内容：怎样怎样----赚钱？赚钱？怎样怎样----存钱？存钱？怎样怎样----管钱？管钱？怎样怎样----花钱？花钱？怎样怎样----借钱？借钱？24/12/26投资理财基础知识8理财的渠道与品种？理财的渠道与品种？储蓄储蓄债券债券保险保险基金基金股票股票房地产房地产期货期货外汇外汇彩票彩票黄金黄金集邮集邮古玩古玩钱币钱币字画字画24/12/26投资理财基础知识9投资策略的选择？投资策略的选择？““守”守”——死守（银行、国债）死守（银行、国债）““防”防”——防备（保险、基金）防备（保险、基金）““攻”攻”——进攻（股票、房产）进攻（股票、房产）““战”战”——搏杀（期货、外汇）搏杀（期货、外汇）24/12/26投资理财基础知识10证券投资基金？证券投资基金？证券投资基金—证券投资基金—是一种由不固定多数投资者是一种由不固定多数投资者不等额出资汇集成基金后，经由专业性的管理不等额出资汇集成基金后，经由专业性的管理者投资运用，获得收益后由投资者按出资比例者投资运用，获得收益后由投资者按出资比例分享的投资工具；是一种利益共享、风险共担分享的投资工具；是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者投金融工具投资，并将投资收益按基金投资者投资比例进行分配的一种间接投资方式。它发源资比例进行分配的一种间接投资方式。它发源于欧洲，现盛行于世界各地。于欧洲，现盛行于世界各地。24/12/26投资理财基础知识11基金托管人？基金托管人？基金托管人—基金托管人—是依据基金运行中“管理是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构，是基金持监督和保管基金资产的机构，是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。基金托管人银行或信托投资公司担任。基金托管人和基金管理人签订托管协议，在托管协和基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。一定的报酬。24/12/26投资理财基础知识12基金管理人？基金管理人？基金管理人—基金管理人—是负责基金的具体投资是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构。按照《基金管操作和日常管理的机构。按照《基金管理办法》的规定，基金管理人由基金管理办法》的规定，基金管理人由基金管理公司担任，通常由证券公司，信托投理公司担任，通常由证券公司，信托投资公司发起成立，具有独立法人的地位。资公司发起成立，具有独立法人的地位。24/12/26投资理财基础知识13基金的种类：基金的种类：根据基金单位是否可增加或赎回，投资根据基金单位是否可增加或赎回，投资基金可分为基金可分为开放式基金开放式基金和和封闭式基金封闭式基金；；根据投资对象的不同，投资基金可分为根据投资对象的不同，投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和认股期货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金；权证基金；根据组织形态的不同，投资基金...