1 一 名词解释
（ 1 题 2 分， 8 个小题，共16 分）1、投资银行： 是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介
2、公募与私募：公募又称公开发行，是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众广泛地发售证券，通过公开营销等方式向没有特定限制的对象募集资金的业务模式
私募是指向小规模数量投资大户（通常 35个以下）出售股票，此方式可以免除如在美国证券交易委员会的注册程序
3、定向增发： 是指上市公司向符合条件的少数特定投资者非公开发行股份的行为，规定要求发行对象不得超过 10 人，发行价不得低于公告前20 个交易市价均价的90%，发行股份 12 个月内 ( 认购后变成控股股东或拥有实际控制权的36 个月内 ) 不得转让
4、注册制： 是指证券发行申请人依法将与证券发行有关的一切信息和资料公开, 制成法律文件 , 送交主管机构审查 , 主管机构只负责审查发行申请人提供的信息和资料是否履行了信息披露义务的一种制度
5、核准制： 核准制是指证券发行人不仅必须公开其发行证券的真实情况，而且该证券必须经政府证券主管机关审查符合若干实质条件才能被获准发行
6、尽职调查： 投资团队对企业的历史数据和文档、管理人员背景、企业市场、管理、技术、财务等以及可能存在资金风险和法律风险做全面深入的审核
7、信用经纪业务：指投资银行作为经纪商，在代理客户买卖证券时，以客户提供部分资金或有价证券作为担保为前提，为其代垫交易所需资金或有价证券的差额，从而帮助客户完成证券交易的业务行为
8、投资级债券：投资级债券是指达到某一特定债券评级水平的公司债或市政债券，该类债券一般被认为信用级别较高，存在很小的违约风险
9、风险资本： 是一种以私募方式筹集资金，以公司等组织形式设立，投资于未上市的新兴小型企业的一种承担高风
