基金名詞篇(doc 13)VIP专享VIP免费

第1页共14页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共14页基金名詞篇作為一種投資工具,證券投資基金把眾多投資人的資金彙集起來,由基金託管人(例如銀行)託管,由專業的基金管理公司管理和運用,通過投資於股票和債券等證券,實現收益的目的。積極的投資管理模式積極的投資管理模式旨在爭取高於某個市場或行業的表現。采用此種方式的基金經理會按照投資研究、市場預測和自己的判斷去靈活決定買賣哪一項證券。進取型增長基金一種單位信托或互惠基金。目的是投資於較高風險的證券以掌握較高的長期資本增長。每年回報從投資所得的每年平均利潤或虧損。資產分配投資在貨幣、債券和股票等一籃子證券和資產。認可基金符合證監會規定可以在香港市場公開發售的單位信托或互惠基金。惟獲得認可並不代表被證監會推薦。均衡基金透過投資於股票、債券和/或貨幣市場工具，同時提供資本增值、收入和保本的單位信托或互惠基金。買賣差價基金的買賣差價。買入價基金持有人把基金單位賣給基金經理的價格，這相等於資產淨值加贖回費用(如適用)。股票型基金投資標的為上市公司股票。主要收益為股票上漲的資本利得。基金淨值隨投資的股票市價漲跌而變動。風險較債券基金、貨幣市場基金為高,相對可期望的報酬也較高。債券型基金第2页共14页第1页共14页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共14页投資在政府或公司所發行的債務證券的單位信托或互惠基金。債券基金一般強調取得穩定收入。貨幣市場基金投資標的為流動性極佳的貨幣市場商品,如365天內的存款、國債、回購等,賺取相當於大額金融交易才能享有的較高收益。私募基金相對于受政府主管部門監管的，向不特定投資人公開發行受益憑證的證券投資基金而言，是一種非公開宣傳的，私下向特定投資人募集資金進行的一種集合投資。開放式基金在國外又稱共同基金，它和封閉式基金共同構成了基金的兩種基本運作方式。開放式基金是指基金發起人在設立基金時，基金單位或股份總規模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或股份，並可應投資者要求贖回發行在外的基金單位或股份的一種基金運作方式。投資者既可以通過基金銷售機構購買基金使基金資產和規模由此相應增加，也可以將所持基金份額賣回給基金並收回現金使基金資產和規模相應減少。封閉式基金是相對於開放式基金而言的，是指事先確定發行總額，除非發生擴募等特殊情況，基金份額總數保持不變，基金上市後投資者可以在二級市場轉讓、買賣的一種基金。保證基金一種集體投資計畫，保證在指定日期讓投資者收取預先訂定的金額。保證的金額可包括本金的若干百分率，部分保證基金更會提供高於本金的額外回報率保證。一些保證基金還會在到期日前設定某些日期，預先派發部分保證的回報。認可跟蹤指數交易所買賣基金顧名思義，認可跟蹤指數交易所買賣基金(交易所買賣基金)是獲證監會認可，而又在交易所買賣的基金。這類基金以跟蹤、模擬或對應某個股票、債券或其他證券指數的表現為主要投資目標。這單張旨在向身為散戶投資者的你介紹獲證監會認可及在香港聯合交易所有限公司(聯交所)上市的交易所買第3页共14页第2页共14页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共14页賣基金。供款定期投資在單位信托儲蓄計劃或強積金計劃。每日估值在每個交易日計算出最新的基金資產市值。界定利益計劃根據服務年資和退休前的平均工資去支付一定金額的退休計劃。這類計劃通常由雇主承擔投資風險。界定供款計劃根據雇主和雇員的供款總額以及供款上所賺的投資回報去提供收益的退休計劃。這類計劃通常由雇員承擔投資風險。分散投資目的在於減低整體投資風險和避免因個別證券、行業或國家表現不理想而拖累投資組合表現的投資策略。股息分派基金在一個年度內賣出證券所得的利潤，減去已實現的損失後，派發給單位信托持有人的股息。平均成本效益長線定期投資相同的金額，于高價時投資者購入較少股份，於低價時，買入較多的股份。由過往數據來看，這方式能減低投資的總成本。新興市場基金主要投資在亞洲、拉丁美洲或東歐等發展中市場的基...