第1页共8页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共8页市场经济贸易1.对信用证欺诈防范的研究王超徐洋[市场经济论坛]2003年第4期哈尔滨商业大学学报(社会科学版)No.4,2003总第71期JOURNALOFHARBINUNIVERSITYOFCOMMERCESerialNo.71我国自加入WTO以后，商业银行在为国际贸易双方提供银行信用和融资便利，并与其他国际银行合作的同时，一直关切并为之努力的核心是如何建立诚信机制，防范信用证欺诈。信用证欺诈是一个复杂的法律现象，防范信用证欺诈是一个庞大的系统工程，需要各国加强合作，需要各方当事人的共同防范，也需要继续加强对该领域的理论研究.文章主要从以下几个方面对信用证欺诈的防范进行探讨：文章认为必须完善防范信用证欺诈的立法1.我国应制订专门的反信用证欺诈法。反信用证欺诈一直是有关信用证立法的重中之重，我国根据改革开放的实际需要，在总结打击犯罪，保护国家和社会公共利益，维护国际贸易正常秩序方面需要制定相应的专门性法律；2.还要强化公司法中关于公司设立的规定。信用证欺诈行为的发生与各国公司设立的不规范有密切关联。“冒牌公司”、“皮包公司”的泛滥为信用证欺诈活动的产生提供了“沃土”,为此,各国应从立法的角度严格规定公司的设立程序,对于不合格的一律不予审批承认,不发给营业执照。此外，贸易商需要提高自我防范的能力，增强风险防范意识，慎重选择贸易伙伴，认真签订国际货物买卖合同，严格审核单证。尤其要注意慎重订立信用证条款，正确选择国际贸易术语。在防范信用证欺诈问题上，还要注意发挥银行在防范信用证欺诈中的作用。提高银行业务人员的素质，做好往来银行的资信调查及咨询服务，并且加强对假冒信用证、“软条款”信用证的防范。2.防范信用证欺诈徐彦伟(四平师范学院，吉林四平136000)第1期松辽学刊(哲学社会科学版)X6.12000年2月SongliaoJournal(PhilosophyandSocialSciencesEdition)Feb.,2000第2页共8页第1页共8页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共8页文章从信用证的定义入手介绍了有关信用证的各种基本常识。介绍了信用证的三个主要特点：1.独立性。信用证是独立于买卖合同或任何其他合同之外的交易，开立信用证的基础是买卖合同，但银行与买卖合同无关,也不受其约束.2.信用证交易的标的物是单据。3银行提供信用。在信用证交易中,银行根据信用证取代买方承担了作为第一付款人的义务,日后只要卖方提供了符合信用证的单据,即使买方破产,卖方也能从银行得到付款保证。文章还简要介绍了信用证的使用流程，对于信用证的欺诈类型也做了介绍。那么,该如何防范信用证欺诈呢?有关法律专家指出,首先是要进行深入的资信调查,这是信用证交易必不可少的环节。其次,是要规范业务操作。有一套完整的业务操作规则,是杜绝信用证欺诈的有效手段。3.关于信用证欺诈及救济问题探究谢可训(武汉大学国际法研究所，湖北武汉430072)第54卷第5期武汉大学学报(社会科学版)Vol.54,No.52001年9月WuhanUniversityJournal(SocialSciences)Sept2001,538-543.国际法信用证欺诈特别是受益人利用单据实施的欺诈是信用证理论与实务中均无法壁免的一个重要问题。欺诈的存在给信用证的有效性、安全性与确定性带来了严峻的挑战。只有正确认定欺诈并给予相应的救济，才能挫败不法分子利用信用证牟利的企图，维护各方当事人的合法权益，维持他们在国际商事交易中使用信用证的信心。如何对欺诈进行正确的认识和界定，并在维护各方合法权益的前提之下为可能的受害方提供适当而充分的救济，成为信用证的理论研究中的一个重要问题。文章以美国统一商法典第五篇即《信用证》篇(以下简称UCC5)的规定为基础，结合一些国际惯例或公约中的相关规定，针对上述的后一种欺诈情形，对信用证欺诈以及救济问题试做探讨。文章对欺诈的种类与主体、欺诈的证据与救济以及法院对于当事人遭遇欺诈情况时的救济等一系列问题进行了探讨，分析了银行以及各方当事人对于法院禁令的态度。4.国际贸易欺诈的原因及其防范温国兴〔河南商业高等专科学校贸经系郑州450052〕第12卷第3期河南商业高等专科学校学报1999年5月Vol.12N...
